¿Qué es el equity en Forex? Guía detallada para traders

El trading en Forex es una de las actividades más populares a nivel mundial, con casi 10 millones de traders participando activamente. Cualquier persona que opere en el mercado de divisas necesita comprender conceptos y términos clave.

Uno de estos elementos fundamentales es el equity, un aspecto esencial para supervisar y evaluar la cuenta de un trader. En este artículo, responderemos a la pregunta “¿Qué es el equity en Forex?” y explicaremos todo lo que necesitas saber al respecto.

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Aspectos clave

1. El equity es el valor total de una cuenta de trading, incluyendo el saldo y las ganancias o pérdidas no realizadas de las operaciones abiertas.
2. El margen libre es el importe disponible para abrir nuevas operaciones o cubrir pérdidas, mientras que el equity representa el valor total de la cuenta.
3. Supervisa tu equity para controlar el riesgo, evitar llamadas de margen y asegurarte de contar con fondos suficientes para operar.

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¿Qué es el equity en Forex? Explicación del concepto

El equity en el trading de Forex se refiere al monto total de dinero en la cuenta de un trader. Incluye tanto las ganancias como las pérdidas no realizadas de las posiciones abiertas, así como el saldo actual de la cuenta. El equity proporciona una visión instantánea de la situación financiera del trader.

El saldo y el margen no son lo mismo que el equity en Forex por varias razones:

• El saldo de una cuenta de trading muestra el monto total de dinero tras cerrar todas las posiciones. No incluye las ganancias o pérdidas no realizadas de operaciones abiertas.
• El margen es la suma de dinero necesaria para abrir y mantener una posición. Actúa como un depósito de seguridad para cubrir posibles pérdidas. El equity no se ve afectado directamente por el margen, ya que este establece el importe máximo que puede utilizarse para operar.
• El equity es una métrica más completa, ya que incorpora tanto las ganancias o pérdidas no realizadas como el saldo. Refleja el valor total actual de la cuenta, combinando posiciones abiertas y cerradas.

Importancia del equity en la gestión y evaluación de cuentas de trading

Mantener una cuenta de trading en Forex requiere comprender el concepto de equity. Este ayuda a los traders a conocer su situación financiera actual y tomar decisiones acertadas. Supervisar el equity permite a los traders:

1. Obtener una visión en tiempo real del valor de su cuenta, lo que ayuda a comprender mejor su situación financiera.
2. Evitar llamadas de margen y el equity negativo. Es fundamental para ajustar las estrategias de trading y mantener suficiente margen libre.
3. Analizar el rendimiento y la eficacia de sus estrategias. Una caída en el equity puede indicar una alta volatilidad del mercado o problemas con la estrategia utilizada.

El equity es uno de los indicadores clave del éxito en el trading de Forex. Para ello, es imprescindible aplicar técnicas eficaces de gestión del riesgo y mantener una cuenta equilibrada.

En otras palabras, si depositas 10.000 $ en tu cuenta de Forex, compras un lote de EUR/USD a 1.1000 y el par de divisas sube posteriormente a 1.1200, obtendrás una ganancia no realizada de 200 $. Como resultado, tu equity ascenderá a 10.200 $. El equity representa el valor completo de tu cuenta, incluyendo el depósito inicial y cualquier ganancia o pérdida de posiciones abiertas.

Cómo se calcula el equity

En esta fórmula para calcular el equity en Forex, las ganancias de las posiciones abiertas que aún no han sido cerradas se conocen como ganancias flotantes. Estas reflejan el beneficio potencial que podría obtenerse si se cerraran las posiciones al precio actual.

Del mismo modo, las posiciones abiertas que aún no han sido cerradas pueden generar pérdidas flotantes. Estas representan la posible pérdida que se incurriría si las posiciones se cerraran al precio vigente.

Consideremos una cuenta de trading con los siguientes datos:

• Saldo: 5.000 $
• Ganancias flotantes: 200 $
• Pérdidas flotantes: 100 $

Para calcular el equity: Equity = 5000 + 200 − 100 = 5100

En este ejemplo, el equity de la cuenta de trading en Forex es de 5.100 $.

El impacto de las posiciones abiertas en el equity

Las posiciones abiertas provocan fluctuaciones en las ganancias y pérdidas, lo que repercute directamente en el equity. Por ejemplo, las ganancias flotantes y el equity aumentan cuando el mercado se mueve a favor de las posiciones abiertas del trader. Por el contrario, las pérdidas flotantes crecen cuando el mercado se mueve en contra de dichas posiciones, reduciendo el equity.

Supervisar cuidadosamente estos aspectos es fundamental para gestionar el equity. Aplicar técnicas de trading eficaces y una adecuada gestión del riesgo es clave para evitar llamadas de margen y mantener un saldo de equity positivo.

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Dato rápido

En el mercado de divisas se negocian aproximadamente 6,6 billones de dólares al día.

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El papel del equity en la gestión del riesgo

Cuando se trata de controlar el riesgo en el trading de Forex, monitorear el equity es fundamental. El equity de una cuenta de trading representa su valor total, incluyendo el saldo, las ganancias flotantes y las pérdidas. Revisar periódicamente el equity permite a los traders evaluar su situación financiera y tomar decisiones precisas para protegerse de pérdidas significativas.

El equity afecta directamente a las llamadas de margen y a las obligaciones relacionadas. Una llamada de margen ocurre cuando el equity cae por debajo del umbral de margen requerido. Esto sucede cuando las pérdidas flotantes reducen el equity, lo que obliga a los traders a depositar fondos adicionales o cerrar posiciones para cumplir con los requisitos de margen. Supervisar de cerca el equity ayuda a prevenir llamadas de margen al garantizar que haya fondos suficientes disponibles.

Veamos ahora varias formas de mantener niveles saludables de equity:

• Establecer órdenes de stop-loss reduce la posibilidad de sufrir pérdidas en las operaciones. Esta estrategia cierra automáticamente las posiciones perdedoras al alcanzar un nivel preestablecido, lo que ayuda a evitar caídas significativas del equity.
• El uso excesivo de apalancamiento puede afectar el equity al amplificar tanto las ganancias como las pérdidas. Para reducir fluctuaciones importantes del equity y mejorar la gestión del riesgo, los traders deben evitar el apalancamiento excesivo.
• Diversificar las operaciones o inversiones en varios activos se conoce como diversificación. Permitir que las ganancias de ciertas operaciones compensen las pérdidas de otras reduce el riesgo de que una pérdida significativa afecte negativamente al equity total.

Equity vs. Margen libre

El margen libre es la cantidad de dinero disponible en una cuenta de trading para abrir nuevas posiciones o cubrir pérdidas de operaciones ya abiertas. Se calcula como la diferencia entre el equity y el margen utilizado.

El margen libre es el capital que no está comprometido en transacciones abiertas y puede utilizarse para asumir nuevas operaciones o cubrir posibles pérdidas.

El equity refleja el valor total de una cuenta de trading, incluyendo el saldo y las ganancias o pérdidas no realizadas.

Por otro lado, el margen libre representa la parte del equity que queda disponible para abrir más operaciones. Mientras que el equity muestra el estado general de salud de la cuenta, el margen libre indica el dinero disponible de forma inmediata para gestionar o abrir posiciones.

Cómo gestionar eficazmente el margen libre utilizando el equity

Gestiona el margen libre de forma eficaz supervisando cuidadosamente el equity. Asegúrate de que haya suficiente equity disponible para mantener nuevas operaciones y cumplir con los requisitos de margen. Una caída en el equity, provocada por pérdidas flotantes u otras circunstancias, también reducirá el margen libre.

Revisar con frecuencia el equity permite evitar llamadas de margen y hacer los ajustes necesarios para contar con un margen libre adecuado.

Veamos algunos ejemplos de la relación entre equity y margen libre:

1. Supongamos que un trader tiene 10.000 $ de saldo en su cuenta, con 500 $ de ganancias no realizadas y 200 $ de pérdidas no realizadas en operaciones abiertas. El equity de la cuenta será de 10.300 $ (10.000 + 500 − 200). Si el margen total requerido para las posiciones abiertas es de 2.000 $, el margen libre será de 8.300 $ (10.300 − 2.000).
2. Si el equity del trader cae a 8.000 $ debido a más pérdidas flotantes, el margen libre se reducirá a 6.000 $ (8.000 − 2.000). Esta disminución del margen libre puede dificultar la apertura de nuevas posiciones o el mantenimiento de las existentes, lo que pone de relieve la importancia de una buena gestión del equity para mantener un margen libre sólido.

Conclusión

Para mantener una estrategia de trading rentable, es fundamental supervisar el equity de forma regular. Esto te permite gestionar eficazmente el riesgo, evitar llamadas de margen y asegurarte de contar con fondos suficientes para tus operaciones. Además, te ayuda a mantenerte dentro de tu tolerancia al riesgo, tomar decisiones informadas y ajustar tus posiciones según sea necesario.