Cómo desarrollar un plan de negociación y un marco de gestión de riesgos

Pase un poco de tiempo con operadores experimentados y aprenderá rápidamente que generalmente comienzan con una cosa simple: un plan de negociación. Un plan estructurado ayuda a gestionar la exposición al riesgo.

El trading realmente se comporta como un negocio más que como un pasatiempo, y las personas que lo tratan de esa manera y desarrollan una estrategia comercial adoptan un enfoque de gestión de riesgos más disciplinado.

Los buenos planes de negociación le brindan orientación y enfoque cuando los mercados actúan de manera impredecible. Cuando la pantalla parpadea y se amplía, el cerebro no es una herramienta fiable para la toma de decisiones. Necesitas algo a lo que recurrir, especialmente cuando ya lo sabes El 60% de los traders pierden dinero, destacando la importancia de los controles de riesgos.

Esta guía describe los enfoques del desarrollo de planes comerciales.

¿Qué es un plan de negociación?

No existe un plan comercial único, porque el comercio se presenta en muchas formas y tamaños, pero el denominador común es simple. Su plan es una hoja de ruta escrita sobre cómo operará. En él se detalla lo que va a operar, cuándo lo hará, el tamaño de sus posiciones y las condiciones que le indican que debe intervenir o retirarse.

Un plan estructurado tiene que ser personal. Su capital, su tolerancia al riesgo, sus limitaciones de tiempo. Un analista a tiempo completo no operará de la misma manera que alguien que agota sus sesiones después del trabajo.

También tiene que estar estructurado. Aclare las entradas, las salidas, el tamaño de las posiciones y los mercados permitidos. No puede medir el progreso a lo largo de su recorrido bursátil si sus reglas cambian cada dos días.

Además, es útil escribir su plan comercial. Un plan que tienes en la cabeza no es un plan. Es una idea. Su método, la estrategia de negociación, se encuentra dentro de esa estructura, junto con sus hábitos de revisión y las pequeñas barreras psicológicas que evitan que se quede a la deriva.

Por qué necesita un plan de negociación

Es posible que muchos operadores no se den cuenta de cómo la emoción puede afectar las estrategias y planes comerciales. Ahí es donde un plan comercial escrito se vuelve importante.

Incluso un plan de negociación simple para principiantes es importante porque

• La toma de decisiones emocionales puede llevar a resultados inconsistentes: El comercio de miedo, FOMO y venganza son desafíos comunes. Un plan comercial proporciona una estructura.
• Las estadísticas son aproximadas y son consistentes en todos los mercados: Operar nunca es fácil y la mayoría de los operadores incurren en pérdidas. Tener barandas puede ayudar a mantener la coherencia y la disciplina.
• Un plan aporta estructura y objetividad: Usted toma decisiones en función de lo que su plan le indica que haga, en lugar de hacerlo al azar. Esto apoya la disciplina.
• De hecho, puedes hacer un seguimiento de tu progreso: Una vez que haya redactado sus reglas, puede llevar un registro adecuado, revisar las métricas y detectar patrones que le ayuden a evaluar su plan de negociación a lo largo del tiempo.

un plan proporciona un enfoque estructurado para gestionar las operaciones y los riesgos.

Cómo hacer un plan de negociación: elementos clave

Cuando observa los planes de negociación estructurados, estos planes tienden a compartir la misma columna vertebral. No se supone que un plan de negociación para principiantes sea una obra maestra. Se supone que te da estructura cuando todo lo demás parece desordenado. La mayoría de las personas subestiman la claridad que se obtiene al saber lo que realmente incluye su plan.

Por lo general, la mayoría de los ejemplos de planes de negociación incluirán:

Perfil y restricciones de un comerciante

Esta es la parte que la gente suele ignorar y, por lo general, es la razón por la que sus planes necesitan ajustes.

• ¿Cuánto capital tienes? realmente ¿tener? No es la cantidad que tú deseo tenías.
• ¿Qué reducción te hace sentir lo suficientemente incómodo como para cambiar tu comportamiento? Para algunos, es del 5%. Otros pueden soportar el 20%.
• ¿Con qué frecuencia puede operar de manera realista? Si solo puedes consultar los gráficos dos veces al día, no hay ningún universo en el que debas hacer scalping.
• ¿Cuál es tu nivel de experiencia?

Un perfil desalineado puede crear fricciones psicológicas y esas fricciones pueden provocar inconsistencias en la ejecución de sus operaciones.

Objetivos comerciales

Las metas proporcionan estructura. Sin ellos, cada operación puede parecer un referéndum sobre tus habilidades.

• Metas financieras: un rango de rentabilidad anual razonable, una reducción aceptable, objetivos mensuales si es necesario (pero no se obsesione).
• Objetivos del proceso: en cuántas configuraciones de alta calidad te centrarás por semana; si has seguido tus reglas; con qué frecuencia realizas operaciones anticipadamente.

Tenga cuidado con expectativas poco realistas porque pueden conducir a posiciones sobredimensionadas y a una mayor exposición al riesgo

Mercados e instrumentos elegidos

La gente subestima el comportamiento de los diferentes mercados. Las principales divisas se mueven de forma limpia la mayor parte del tiempo; los CFD sobre criptomonedas aparecen en los titulares; los índices suben hasta que de repente dejan de hacerlo. Elija algunos que comprenda bien. Monitorear varios mercados requiere tiempo y análisis.

Plazos y estilo de negociación

Tu estilo tiene que coincidir con tu vida. Si su día está repleto de reuniones, es posible que un plan de negociación intradía no sea adecuado. Si te encanta ver cómo los precios evolucionan lentamente, el swing trading puede parecer algo natural. Los desajustes temporales pueden manifestarse más adelante en forma de estrés, sobrenegociación o falta de entradas por completo.

Reglas de entrada y salida

Aquí es donde reside su configuración de negociación.

• ¿Qué confirma una entrada?
• ¿Necesitas un cierre por encima del nivel o basta con una mecha?
• ¿Utilizas el volumen como filtro?
• ¿Cómo saldrás de los perdedores?
• ¿Cuándo se aseguran las ganancias?

Las reglas claras hacen que una configuración de negociación simple sea más fácil de ejecutar. La ambigüedad afecta a la coherencia.

Reglas de administración de riesgos y dinero

Todo el mundo habla del riesgo, pero muy pocos operadores lo consideran el centro de su plan. Lo es.

• % máximo de riesgo por operación
• Exposición total máxima
• Aproveche los límites

Esta sección es la que evita que los pequeños errores se vuelvan importantes.

Frecuencia de negociación y límites de exposición

La mayoría de los operadores no se dan cuenta de que están sobreexpuestos hasta que la correlación los golpea. Dos operaciones en el EUR/USD y en el GBP/USD pueden tener un aspecto diferente, pero cuando el USD sube, se mueven al mismo tiempo. Los límites de exposición evitan que duplique involuntariamente su riesgo. Los límites de frecuencia ayudan a gestionar las operaciones inclinadas.

Herramientas y plataformas

Sé específico aquí.

• Herramientas de creación de gráficos
• Herramientas de ejecución de órdenes
• Fuentes de noticias
• Análisis (diarios, paneles de rendimiento)

Esta parte del plan tiende a evolucionar a medida que ganas experiencia.

Cómo desarrollar una estrategia comercial: pasos sencillos

Averiguar cómo operas realmente, no cómo deseo usted negoció, es una de las partes más difíciles de la gestión comercial. Una estrategia de negociación debe adaptarse a su temperamento, su agenda y su capacidad para mantener la calma cuando las cosas se ponen incómodas. La mayoría de los operadores se saltan esta autoevaluación y pasan directamente a los patrones. Eso puede llevar a una ejecución comercial inconsistente.

• Elija un estilo de negociación que se adapte a sus necesidades: Puedes probar cualquier método durante un tiempo, pero puede que no sea adecuado si va en contra de tu naturaleza. El seguimiento de tendencias, las rupturas, la reversión de la media, el scalping o el swing trading tienen características y riesgos diferentes. Si las llamadas rápidas te estresan, es posible que el scalping no sea adecuado. Si las operaciones lentas lo inquietan, es posible que las configuraciones de swing no se ajusten a su plan.
• Cree una configuración de negociación sencilla y práctica: Anota lo que estás haciendo realmente. El mercado en el que opera, el período de tiempo que analiza, las señales exactas que necesita antes de tocar algo. A configuración de negociación sencilla es más fácil de ejecutar de forma coherente que una enorme pila de filtros que no puedes mantener en orden.
• Pruebe la configuración minuciosamente: Antes de comprometer capital, puedes ejecutar la configuración mediante las pruebas retrospectivas adecuadas y una serie de pruebas anticipadas con un tamaño reducido. Si está intentando averiguar cómo desarrollar una estrategia de negociación, esta parte es crucial. Las pruebas pueden ayudar a evaluar la configuración del plan en diferentes circunstancias
• Realice un seguimiento y revise el rendimiento: Capturas de pantalla, notas, errores, pequeñas victorias: haz un seguimiento de todo. Con el tiempo, te darás cuenta de qué comportamientos y patrones aportan información sobre tu enfoque. Eso apoya el perfeccionamiento continuo de una estrategia de negociación

Establecimiento de reglas de administración de riesgos y dinero

La gestión adecuada del riesgo es esencial para cualquier plan de negociación. Toda empresa comercial seria pone el riesgo en el centro de su marco.

• Decide exactamente cuánto arriesgarás por operación: Muchos operadores utilizan un riesgo del 1%. Tal vez un 2% si han perfeccionado su enfoque. Esto limita el impacto de cada operación. La matemática es simple: primero defina su stop y luego evalúe su operación en torno a él. Los tamaños de las posiciones varían.
• Comprométete con una relación riesgo-recompensa mínima: Una configuración con un perfil de 2:1 le ayuda a pensar en términos de expectativas a largo plazo, no en términos de «esta operación tiene que funcionar». Una estrategia con una tasa de ganancias modesta puede mantenerse constante si los ganadores realmente pagan por los perdedores.
• Establezca límites estrictos a nivel de cuenta: Límites de pérdidas diarios, límites semanales, reducción máxima de pérdidas abiertas: anótelos y no negocie consigo mismo. Cuando alcances tu límite, habrás terminado el día. Sin excepciones, o todo el plan de negociación pasará a ser opcional.
• Comprenda cómo el apalancamiento y la elección de productos cambian su riesgo: Los CFD, las divisas y las criptomonedas le dan acceso a grandes movimientos con un margen pequeño, y ese es tanto el atractivo como la trampa. La gran mayoría de los operadores pierden dinero. La combinación de apalancamiento y volatilidad requiere límites, no impulsos.
• Observe su correlación y exposición: Dos operaciones que parecen no tener ninguna relación aún pueden moverse juntas. El EUR/USD y el GBP/USD hacen esto todo el tiempo. Si el USD entra en racha, ambos pueden afectarte a la vez. Los límites de exposición evitan que duplique su riesgo sin siquiera darse cuenta.

Además, mantenga registros para garantizar la rendición de cuentas y la claridad. Hacen que tus reseñas sean más honestas. Es más difícil mentirse a uno mismo cuando todo está escrito.

Gestión comercial: qué sucede en el comercio

Una vez que estás en una operación, todo el panorama psicológico cambia. Puedes establecer las reglas con calma cuando el mercado está cerrado, pero en el momento en que te expones, tu cerebro empieza a ofrecer opiniones que no tenía cinco minutos antes. Por eso es importante esta parte del plan. La gestión comercial no se trata de ser inteligente. Se trata de operadores que intentan evitar tomar decisiones que nunca planearon tomar en primer lugar.

Consejos rápidos:

• Elabora una lista rápida de verificación posterior a la entrada: Justo después de entrar, haz una pausa de unos segundos y confirma lo básico: la parada está colocada, el objetivo tiene sentido, el tamaño de la posición coincide con lo que escribiste en tu plan. Suena aburrido, pero la mayoría de las pérdidas evitables provienen de pequeños errores de ejecución.
• Ajuste las paradas y los objetivos solo de acuerdo con las reglas predefinidas: Si mueves tu stop «porque parece que podría rebotar», ya no tienes un plan comercial. Pero si tus reglas dicen que te mueves para alcanzar el punto de equilibrio después del 1R, o que estás a la zaga de una medida de volatilidad, entonces sigues siguiendo tu plan.
• Sepa cuándo ausentarse: Algunos días puede sentir de inmediato que no debería operar. Tal vez esté arrastrando un par de pérdidas horribles, tal vez el mercado esté dando vueltas sin una buena razón, o tal vez simplemente no esté en condiciones de tomar una decisión limpia. Todas esas son razones perfectamente válidas para dar un paso atrás. Si su plan no especifica cuándo hacer una pausa, seguirá insistiendo hasta que comience a operar debido a la frustración.
• Anota cada operación mientras esté fresca: Haz una captura de pantalla rápida, escribe lo que pensabas que estabas haciendo y sé honesto acerca de lo que realmente te pasaba por la cabeza. No necesita tener un aspecto pulcro. Solo quieres ver algo real para verlo más tarde, porque tu memoria intentará poner las cosas en orden.

Cómo revisar y actualizar su plan de negociación

Un plan de negociación no es algo que se escribe una vez y se sella. Los mercados cambian. Cambias. Lo que se sentía cómodo hace seis meses puede parecer diferente ahora. El proceso de revisión es básicamente de mantenimiento, esencial para mantener la estructura.

• Establece un cronograma de revisión que realmente sigas: Las revisiones semanales funcionan bien para los operadores activos. Las revisiones mensuales o trimestrales tienen sentido para los sistemas más lentos. La cadencia no importa tanto como la consistencia.
• Realice un seguimiento de las métricas que revelan cómo opera realmente: Céntrese en los datos clave más allá de las pérdidas y ganancias. La tasa de ganancias, el múltiplo R promedio, la reducción máxima, el factor de beneficio y el porcentaje de cumplimiento de las reglas: estos brindan información sobre el desempeño del plan.
• Realice cambios solo cuando los datos lo justifiquen: Modificar tus reglas cada vez que te enfadas lleva al caos. Espere a obtener una muestra significativa de las operaciones antes de decidir que algo «requiere un ajuste». Si reaccionas ante una mala semana, es tu estado de ánimo el que habla, no tu metodología. La coherencia es importante.
• Usa un panel de control o un registro para que la reseña sea honesta: Una hoja de cálculo, un software para llevar un diario, lo que sea que funcione. Incluye etiquetas de estrategia, calidad de configuración, notas emotivas y desviaciones de las reglas. El punto es la transparencia. No puedes mejorar lo que te niegas a medir.

Un ejemplo de plan de negociación

La gente suele pedir una plantilla que puedan seguir, pero debes tratar cualquier ejemplo de plan de negociación como un punto de partida, no como un modelo. Lo que importa es si puedes seguirlo sin luchar contra ti mismo. Aun así, es útil ver cómo encaja todo, así que aquí tienes una versión que se ajusta al número de operadores disciplinados que estructuran su enfoque.

Metas

Busca algo que puedas medir y con lo que puedas vivir, como objetivos de rentabilidad definidos y límites de reducción. Los parámetros realistas y medibles son importantes.

Mercados e instrumentos

Cíñete a los productos líquidos: de cinco a ocho pares de divisas principales y quizás un par de CFD sobre índices. Cualquier cosa que no puedas rastrear de manera consistente no debería estar en la lista.

Plazos y estilo

Utilice los gráficos diarios y de 4 horas para las operaciones de tendencia. De tres a cinco operaciones por semana son suficientes. Más que eso normalmente significa que estás forzando las configuraciones.

Estrategia/configuración

Utilice una estructura de desglose con un filtro de media móvil y una confirmación del RSI. Entrada en la nueva prueba. Salga en la 2R, a menos que la estructura justifique una parada final. Esto es limpio, repetible y no se basa en conjeturas.

Normas de riesgo

Arriesgue un 1% por operación, nunca más del 4% de exposición total. Deje de operar durante el día después de alcanzar las 3 veces en pérdidas. Esos límites respaldan la disciplina del riesgo.

Gestión comercial

Obtenga beneficios parciales a 1,5 peniques, mueva el stop hasta el punto de equilibrio y no sume a los perdedores. Nunca. Sumar posiciones perdedoras aumenta la exposición al riesgo.

Revisar

Los resúmenes semanales, las comprobaciones de rendimiento mensuales y cualquier actualización del plan solo después de una muestra adecuada de las operaciones.

Errores comunes que se deben evitar al crear un plan comercial

Los desafíos comunes surgen al desarrollar planes de negociación. La comprensión de estos desafíos contribuye a una mejor planificación. Algunos errores aparecen con más frecuencia de lo que la gente admite:

• Sobredimensionar el plan: Los operadores suelen llenar sus planes con indicadores, reglas adicionales, reglas de respaldo, reglas para las reglas de respaldo. Muy pronto es demasiado complicado seguirlo en un gráfico real. La gente cree que se está protegiendo, pero en realidad solo está creando algo que podría tener dificultades para ejecutar la primera vez que el mercado se acelere.
• Dejar las reglas de riesgo vagas u opcionales: No hay un método claro de stop-loss, no hay un tamaño fijo de las posiciones, sino que se utiliza el apalancamiento «basado en la sensación». Todo esto es peligroso. Los operadores sin estructura se enfrentan a una mayor exposición al riesgo.
• Omitir el registro en el diario y la revisión: Si no escribes nada, confías en tu memoria, y la memoria miente. Darás crédito a las ganancias equivocadas y culparás a las pérdidas equivocadas. Y luego volverás a repetir lo mismo.
• Cambiar la estrategia cada vez que algo no vaya bien: Unas pocas operaciones perdedoras no deberían hacer que busque un nuevo sistema. Cuando cambias de dirección con demasiada frecuencia, nunca recopilas suficientes datos para saber si algo es efectivo.
• Ignorar el estilo de vida y el ajuste psicológico: A plan comercial eso no se ajusta a tu temperamento o puede que tu horario no sea adecuado. No puede operar en mercados rápidos si no puede mirar la pantalla, y no puede operar en mercados lentos si la impaciencia es su estado predeterminado.

De la estrategia comercial a la disciplina

Cualquier estrategia comercial es tan efectiva como la estructura que la rodea. La mayoría de los operadores tienen dificultades simplemente porque nunca se comprometen con un marco escrito que puedan seguir cuando el mercado se vuelve caótico. Un plan de negociación es un documento de trabajo que respalda una ejecución coherente.

La disciplina se manifiesta en las partes aburridas: llevar un diario, límites de riesgo, revisiones semanales, respetar tus propias reglas cuando tus impulsos te dicen que hagas lo contrario. Eso refleja un proceso disciplinado. No el indicador, no la configuración, sino el proceso.

B2PRIME proporciona herramientas de negociación, datos y estabilidad de plataforma para respaldar la ejecución de los planes de negociación. El resultado de la negociación depende de la disciplina y las condiciones del mercado.

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Preguntas frecuentes

¿Qué es un plan de negociación?

Un conjunto de reglas escritas que guían sus decisiones cuando el mercado se pone fuerte. Abarca lo que negocia, el tamaño de sus posiciones, la forma en que sale, todo eso. Es realmente una herramienta para la toma de decisiones.

¿Cómo se crea un plan de negociación para principiantes?

Comience con sus objetivos, determine cuánto se siente cómodo arriesgando y elija una configuración de negociación simple que pueda ejecutar sin dudar de sí mismo. A continuación, escriba sus reglas de riesgo y utilice posiciones pequeñas para ganar experiencia.

¿Cuáles son las partes clave de un plan de negociación?

No necesitas un documento gigante. Solo necesitas los elementos básicos: tus objetivos, los mercados en los que operarás, tu estilo o plazo, la lógica detrás de tus entradas y salidas, y una rutina de revisión. Investopedia e IG siguen diciendo lo mismo por una razón. Si una regla no es específica, no la seguirás cuando el mercado te dé con algo rápido.

¿Cuál es la diferencia entre una estrategia de negociación y un plan de negociación?

Una estrategia de negociación es el método real. El patrón, las señales, la configuración que utiliza para iniciar una operación. El plan gira en torno a ese método: tus límites de riesgo, tu calendario, cómo gestionas las rachas perdedoras y cómo revisas lo que has hecho. La estrategia te indica qué medidas debes tomar, y el plan te permite ejecutarlo de forma coherente mientras lo haces.

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