Operar una empresa de corretaje implica gestionar cuentas y fondos de los traders, ofrecer servicios de trading y opciones para hacer crecer su patrimonio. Las cuentas PAMM y MAM son dos sistemas de gestión de capital que permiten a los traders diversificar sus carteras y explorar distintas formas de incrementar sus ingresos.
Las empresas de corretaje ofrecen uno o ambos tipos de cuentas PAMM y MAM, añadiendo flexibilidad a las cuentas de trading mediante la asignación de gestores que administran el dinero de los inversores.
Analicemos la diferencia entre estos tipos de cuentas gestionadas y por qué deberías ofrecerlas a tus clientes.
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PAMM y MAM, o gestión de fondos por asignación porcentual y gestor de cuentas múltiples, se refieren a modelos de inversión que consisten en confiar a un gestor la administración de varias cuentas y la realización de operaciones en nombre del usuario.
A pesar de las similitudes entre ambos tipos de cuentas, siguen sistemas distintos para la asignación y gestión de fondos. Además, la distribución de beneficios y las aportaciones se planifican de forma diferente.
Los proveedores de cuentas MAM y PAMM permiten a los traders aprovechar la experiencia y los conocimientos del mercado de los gestores de cuentas. Además, ofrecen libertad, especialmente para los inversores que no pueden dedicar todo su tiempo al trading o que tienen poca experiencia.
Si gestionas una empresa de corretaje Forex, ofrecer cuentas PAMM y MAM es una excelente idea para atraer a más clientes, en particular a aquellos que desean diversificar sus inversiones.
Además, estas cuentas suelen involucrar a individuos con alto poder adquisitivo e inversores institucionales de alto nivel, lo que las convierte en una oportunidad lucrativa al aprovechar las comisiones y porcentajes acumulados a partir de sus depósitos y ganancias.
Con el desarrollo de las plataformas de trading electrónico, las cuentas PAMM y MAM ganaron popularidad, ofreciendo a los usuarios diferentes modelos para incrementar su patrimonio además de la función tradicional de ejecución de órdenes.
Los traders pueden explorar sin complicaciones múltiples sistemas de gestión de capital en el software de trading, seleccionando la estrategia adecuada según sus preferencias y objetivos.
Estos sistemas de trading incluyen a un trader que actúa como gestor de fondos, operando tanto para sí mismo como en nombre de otros inversores que le confían su dinero. Los inversores pueden elegir al gestor de Forex adecuado según sus años de experiencia y el mercado en el que opera, como FX, acciones, etc.
Por lo tanto, al ofrecer estas cuentas, es fundamental incorporar medidas de transparencia y seguridad que garanticen que los fondos de los inversores no estén expuestos a actores malintencionados ni a riesgos imprevistos.
Una cuenta PAMM, abreviatura de "gestión de fondos por asignación porcentual", es un sistema de gestión de capital en el que los traders depositan sus fondos en un mismo fondo común y eligen a un gestor para tomar decisiones de trading utilizando la totalidad del capital conjunto.
Los traders designan a un gestor de fondos según su cartera, tasa de éxito, historial de ganancias, estilo de gestión del riesgo y otros factores, con el objetivo de obtener la cuenta PAMM más rentable posible.
Sin embargo, no cualquier trader puede convertirse en gestor de fondos, ya que las empresas de corretaje llevan a cabo un riguroso proceso de selección y evaluación para asignar únicamente a gestores competentes con un historial probado y resultados verificables.
Las ganancias y pérdidas de la cuenta PAMM se distribuyen entre los traders participantes, cada uno según su aportación proporcional al fondo común.
Antes de abrir una cuenta de trading PAMM, los participantes firman un acuerdo de poder notarial limitado con el gestor de fondos. Esto le otorga al gestor el derecho de tomar decisiones de inversión en nombre de los traders y de asumir el riesgo asociado al trading.
El acuerdo, supervisado por el proveedor de la cuenta PAMM, especifica la cantidad que cada trader de Forex ha depositado y las comisiones que se cobrarán por este servicio.
Veamos cómo funcionan las cuentas PAMM mediante el siguiente ejemplo. Supongamos que Jack, John y James son tres traders de Forex que desean invertir en una cuenta PAMM, y eligen a Mark como gestor de su cuenta.
Cada trader, incluido Mark, realiza las siguientes aportaciones:
Jack = 2.500 $ (16,6%)
John = 3.500 $ (23,4%)
James = 4.000 $ (26,6%)
Mark = 5.000 $ (33,4%)
Después de un par de semanas, Mark logra realizar operaciones exitosas, aumentando el fondo común en un 30%. El total de fondos asciende ahora a 19.500 $ (30% de 15.000 $).
El beneficio acumulado de 4.500 $ se distribuye proporcionalmente entre los cuatro participantes. Sin embargo, Mark cobra una comisión del 10% por sus servicios, lo que equivale a 450 $.
Los 4.050 $ restantes se asignan a cada inversor multiplicando el beneficio total por su porcentaje de participación, de la siguiente manera:
Jack = 4.050 $ * 16,6% = 675 $
John = 4.050 $ * 23,4% = 945 $
James = 4.050 $ * 26,6% = 1.080 $
Mark = 4.050 $ * 33,4% = 1.350 $
Las cuentas PAMM facilitan la vida del trader, ofreciendo una forma diferente de hacer crecer su patrimonio gracias a las siguientes características:
A pesar de las múltiples ventajas que ofrece el trading con cuentas PAMM, existen ciertos inconvenientes que los traders deben tener en cuenta.
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Es fundamental realizar una debida diligencia antes de utilizar cuentas PAMM. Se han detectado casos de fraude en operaciones PAMM, en los que se ofrecían promesas de ganancias irreales, comisiones excesivas y carteras demasiado buenas para ser verdad.
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Las cuentas MAM pueden parecer similares a las cuentas PAMM en cuanto al concepto de agrupar fondos y asignar a un gestor para ejecutar órdenes de mercado en nombre de los traders. Sin embargo, las cuentas MAM ofrecen más flexibilidad y acceso a los titulares originales de las cuentas.
De este modo, los traders que confían en un gestor mediante una cuenta MAM en Forex pueden personalizar su sistema de trading, establecer límites, ajustar su nivel de tolerancia al riesgo y mucho más.
El trading con cuentas MAM implica una cuenta maestra y subcuentas. La cuenta maestra pertenece al gestor de fondos, quien ejecuta las órdenes de mercado que se reflejan en cada subcuenta.
Los traders depositan su dinero en un fondo común que financia cada subcuenta, y cada decisión de trading tomada por el gestor se replica proporcionalmente según la aportación de cada inversor.
La característica de personalización distingue a las cuentas MAM de otras cuentas gestionadas. No obstante, estas opciones están limitadas por el titular de la cuenta maestra, quien decide el tipo y nivel de libertad permitido en dichas personalizaciones.
Un trader profesional puede registrarse con un bróker Forex que ofrezca cuentas MAM para crear una cuenta maestra. Luego, los usuarios de la plataforma de trading pueden unirse al bróker MAM mediante subcuentas, todas ellas conectadas a la cuenta maestra.
Supongamos que un fondo MAM tiene cinco inversores (5 subcuentas) con un total de 50.000 $ invertidos por los traders. Digamos que el gestor de fondos está invirtiendo en Forex, operando el par EUR/USD y tomando una posición de 10 lotes con la siguiente distribución:
Jack = 5.000 $ (10%)
John = 8.000 $ (16%)
James = 10.000 $ (20%)
Thomas = 12.000 $ (24%)
Derek = 15.000 $ (30%)
Como se mencionó, la cuenta maestra coloca 10 lotes, los cuales se distribuyen proporcionalmente entre los cinco traders de la siguiente manera:
Jack = 10% * 10 = 1 lote
John = 16% * 10 = 1,6 lotes
James = 20% * 10 = 2 lotes
Thomas = 24% * 10 = 2,4 lotes
Derek = 30% * 10 = 3 lotes
El total debe ser 10 lotes, y cada decisión de trading que el gestor toma en el mercado se refleja en cada subcuenta según el número de lotes asignados a cada inversor.
Los gestores de cuentas MAM obtienen sus ingresos a través de varias comisiones, como la comisión por rendimiento, cobrada como un porcentaje de las ganancias de cada trader. También pueden aplicarse comisiones fijas de gestión y comisiones por volumen.
Ofrecer una cuenta MAM en tu plataforma de corretaje es una forma inteligente de atraer a más inversores, especialmente a principiantes que buscan beneficiarse del asesoramiento de expertos, además de las siguientes ventajas:
Existen ciertos inconvenientes al utilizar cuentas MAM, y normalmente los traders toman su decisión evaluando las ventajas frente a las siguientes desventajas:
Las cuentas PAMM (módulo de gestión por asignación porcentual) y MAM (gestor de cuentas múltiples) pueden parecer similares en cuanto a que permiten el trading gestionado mediante la experiencia de terceros. Sin embargo, al analizar los detalles, se pueden identificar múltiples similitudes y diferencias.
Como dice la regla, no existe una solución única para todos: algunos prefieren las cuentas PAMM para inversores, mientras que otros optan por la flexibilidad del trading MAM en Forex.
Sin embargo, comprender a tus usuarios y sus necesidades te ayuda a impulsar tu negocio, demostrando qué tipo de cuenta es más adecuada para ellos.
Los traders con tiempo limitado para gestionar sus cuentas suelen preferir este tipo, ya que les permite capitalizar los conocimientos y la experiencia de expertos del mercado.
Los traders sin experiencia también tienden a optar por cuentas PAMM, ya que aún no poseen los conocimientos suficientes para ajustar su estrategia de trading o modificar sus posiciones.
Además, los inversores eligen cuentas PAMM para ampliar su exposición en el mercado, diversificar sus activos y productos, y minimizar los riesgos asociados a un solo mercado.
Los inversores con experiencia suelen preferir las cuentas MAM, ya que les permiten abrir múltiples posiciones en el mercado mientras mantienen el control sobre sus operaciones.
Los inversores utilizan cuentas MAM en Forex para automatizar su experiencia de trading y ampliar sus carteras con la posibilidad de realizar cambios, añadir o retirar fondos y tomar decisiones de manera sencilla.
Las cuentas PAMM y MAM son dos tipos de cuentas gestionadas que permiten a los usuarios invertir en los mercados financieros a través de traders experimentados, conocidos como gestores de fondos.
Las cuentas MAM ofrecen un mayor nivel de libertad, permitiendo a los participantes ajustar los lotes y volúmenes operados, mientras que las cuentas PAMM están bloqueadas durante cada sesión de trading y solo permiten realizar cambios antes o después.
Las cuentas PAMM y MAM en Forex implican que múltiples cuentas agrupan sus fondos y comparten las ganancias y pérdidas en proporción a sus aportaciones. Por lo tanto, estas cuentas gestionadas son herramientas útiles para atraer más traders a tu plataforma y hacer crecer tu negocio de corretaje en Forex.
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Las cuentas PAMM y MAM permiten que los traders depositen dinero en un fondo común y deleguen en un gestor de fondos las decisiones de inversión. Las cuentas MAM permiten a los participantes ajustar sus posiciones y operaciones, mientras que las cuentas PAMM permanecen bloqueadas durante cada sesión de trading.
Los traders ingresan a una cuenta PAMM de Forex depositando fondos en un fondo común, el cual es gestionado por un experto que toma decisiones de inversión y ejecuta operaciones en nombre de los participantes.
Los gestores de cuentas PAMM pueden asumir posiciones de riesgo que algunos participantes no puedan soportar o para las que tengan un presupuesto limitado. Además, como en cualquier mercado financiero, los gestores pueden ejecutar operaciones no rentables.
El trading con cuentas MAM implica a traders que comparten un fondo financiado y eligen a un gestor que opera en su nombre. El gestor utiliza una cuenta maestra, y cada decisión se refleja en la subcuenta de cada participante.
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