Al comenzar su camino en el trading, los traders se enfrentan a numerosas opciones al operar con criptomonedas, eligiendo entre el trading spot y el trading con apalancamiento. Comprender las diferencias entre estos dos métodos es crucial para operar con éxito en mercados inestables.
Este artículo tiene como objetivo definir el trading spot y el trading con margen, y explorar el contraste entre ambos enfoques. Ofrece información sobre las ventajas y los riesgos de cada método, con el objetivo de brindarte los conocimientos necesarios para operar con criptomonedas de manera responsable.
[[aa-key-takeaways]]
[[/a]]
Una de las reglas de inversión es arriesgar menos de lo que estás dispuesto a perder, lo cual es fácil de cumplir en el mercado spot. El trading spot es un proceso mediante el cual un activo se intercambia por otro al precio inmediato del mercado. Es una forma popular de operar con una amplia gama de activos, incluidos bonos, acciones, materias primas y criptomonedas.
Este método se basa en el hecho de que las operaciones se liquidan "al instante" dentro de un corto período de tiempo, a diferencia de los contratos de futuros o las opciones, que tienen fechas de liquidación predeterminadas.
El concepto de trading al contado involucra tres elementos clave: el precio spot, la fecha de operación y la fecha de liquidación. El precio spot es el precio actual de mercado de un activo, determinado por los compradores y vendedores al publicar órdenes de compra o venta.
El precio spot es el precio inmediato al que se compran y venden todos los activos, y registra el momento exacto en que se inicia la operación. Esta medida es muy dinámica, ya que los precios de los criptoactivos suelen ser volátiles y pueden cambiar drásticamente en cuestión de segundos.
La fecha de operación es el día en que se ejecuta la orden en el mercado, registrando e iniciando la transacción. La fecha de liquidación, o fecha spot, es cuando se transfieren los activos.
El tiempo entre la fecha de operación y la de liquidación puede variar según el tipo de mercado. Para ejecutar una operación spot, los traders deben disponer del importe completo, ya que la bolsa o plataforma de trading no ejecutará la operación si no se cuenta con el monto total.
Las estrategias de trading spot con criptomonedas consisten en comprar y vender activos digitales al precio actual del mercado. Las transacciones se liquidan de inmediato, sin obligaciones contractuales futuras, lo que garantiza una transferencia instantánea de la propiedad.
Los traders spot buscan obtener beneficios comprando a precios bajos y vendiendo a precios más altos. Los marcos temporales para este tipo de operaciones pueden ir desde minutos hasta semanas. Los precios en tiempo real de las criptomonedas se determinan por el equilibrio entre oferta y demanda en el mercado spot, influenciados por el sentimiento del mercado, eventos geopolíticos y las tendencias económicas.
Los traders utilizan su propio dinero, lo que limita el riesgo al valor de su inversión. Este método es sencillo y adecuado tanto para inversores novatos como experimentados, lo que lo convierte en una estrategia de inversión fiable.
Veamos un ejemplo de trading al contado: con una cuenta de 1.000 USD, el trading spot te permite utilizar tu saldo disponible para comprar BTC por un valor equivalente a 1.000 USD.
El trading spot es un método sencillo y transparente para operar con criptoactivos. Ofrece ventajas como simplicidad, entrega inmediata, menor riesgo, mayor liquidez y más opciones de criptomonedas. Esta estrategia también ofrece eficiencia en costos, regulaciones claras, rentabilidad previsible y la posibilidad de realizar transacciones por cualquier duración.
Permite a los traders entrar y salir de posiciones a su propio ritmo, sin contratos ni fechas de vencimiento. Las criptomonedas más importantes por capitalización de mercado, como Bitcoin, Ethereum, BNB, Solana y XRP, tienen alta liquidez en el mercado spot, lo que permite a los traders comprar y vender activos sin deslizamientos de precio significativos.
Sin embargo, el trading spot genera ganancias modestas, ya que los traders solo pueden operar con fondos que ya poseen, lo que limita su potencial de beneficio. Además, no permite ventas en corto, ya que los traders apuestan por aumentos futuros en el precio.
Los riesgos de seguridad también son una preocupación, ya que el trading spot implica asumir la propiedad de un activo y todos los riesgos relacionados con su custodia. Las comisiones por transacción pueden representar una parte significativa de las ganancias para los traders frecuentes, por lo que es esencial conocer bien la estructura de tarifas del proveedor de servicios para evitar abusos.
El trading spot sigue siendo atractivo para los principiantes, ya que es más sencillo que el trading con margen o de futuros.
El trading con margen es un servicio que ofrecen muchas plataformas de criptomonedas, aunque es menos accesible que los mercados spot por motivos técnicos. El trading con margen permite a los traders operar no solo con sus propios fondos, sino también con activos adicionales prestados por los brokers.
Por ejemplo, con una cuenta de 1.000 USD, puedes aumentar tu poder de compra a 3.000 USD mediante el trading con margen, lo que te permite comprar BTC por un valor de 3.000 USD.
Los requisitos de margen establecen umbrales de transacción, y una vez que se alcanzan dichos límites, los traders reciben llamadas de margen que les exigen vender sus posiciones o añadir más activos a sus cuentas para mantener el capital en mercados volátiles. Si se utiliza correctamente, el apalancamiento puede hacer que una operación sea rentable, pero si no, los traders pueden verse obligados a liquidar sus activos para pagar el préstamo.
El trading con margen implica utilizar fondos prestados para ampliar las posiciones más allá del capital propio, lo que permite a los traders controlar posiciones más grandes en el mercado y aumentar tanto las ganancias como las pérdidas. Sin embargo, los traders también pueden enfrentar costos adicionales, como intereses y comisiones. Existen oportunidades para posiciones en corto y aumentos de precio, pero también hay riesgo de liquidación si el mercado se mueve en contra, lo que podría generar pérdidas superiores a la inversión inicial.
[[aa-fast-fact]]
En marzo de 2020, Bitcoin experimentó un "flash crash", lo que resultó en la liquidación de más de 1.000 millones de dólares en posiciones largas.
[[/a]]
El trading con margen implica que los traders pidan capital prestado para aumentar su poder de compra, con los fondos prestados actuando como garantía. El ratio de apalancamiento determina la proporción entre los fondos prestados y el capital propio del trader. Un apalancamiento de 5:1 permite al trader abrir una posición de 5.000 USD con solo 1.000 USD de su propio capital. No obstante, el trading con margen conlleva riesgos, como llamadas de margen que requieren fondos adicionales para mantener el margen mínimo o la pérdida total de la inversión inicial.
La mayoría de los exchanges permiten operar con márgenes de hasta 20x, o una proporción de 1:20, y algunos ofrecen hasta 100x. Esto significa que si Bitcoin sube un 10 % hasta 55.000 USD, puedes duplicar tu dinero, obteniendo un beneficio del 100 %. Sin embargo, si Bitcoin baja un 10 % hasta 45.000 USD, perderás el doble, es decir, un 200 % de pérdida.
Las llamadas de margen ocurren cuando el precio del activo cae cerca de los 47.500 USD, y si no cumples con la llamada, tu posición será liquidada. El exchange cierra automáticamente la posición y vende tu garantía para pagar a los prestamistas que reclaman su capital más los intereses.
El trading apalancado ofrece mayores beneficios al permitir aumentar posiciones, operar en corto durante caídas del mercado y negociar múltiples activos simultáneamente con fondos prestados, algo que el trading spot no permite.
Esta estrategia ofrece beneficios sustanciales, diversificación, acceso a capital y oportunidades de aprendizaje de estrategias de trading. Permite abrir múltiples posiciones con un capital de inversión mínimo. Sin embargo, también conlleva mayores riesgos, pérdidas significativas y una extrema volatilidad. Incluso una leve caída en el precio de mercado puede ocasionar grandes pérdidas, superando la inversión inicial.
El trading con margen también tiene la desventaja de las llamadas de margen, que pueden requerir que el trader deposite más fondos en su cuenta y arriesgue perder más de lo inicialmente invertido. En general, el trading con margen es una estrategia de inversión altamente rentable pero también muy arriesgada, adecuada para traders experimentados que saben cómo proteger sus fondos y mitigar riesgos mediante una debida diligencia.
El trading spot es una opción de inversión sencilla a largo plazo que implica comprar o vender monedas digitales a los precios actuales del mercado. El trading con margen, en cambio, ofrece mayores rendimientos y mayor riesgo. Esta estrategia utiliza fondos prestados de brokers o exchanges para operar con posiciones más grandes mediante inversiones iniciales más pequeñas.
El trading spot es más simple y menos arriesgado, mientras que el trading con margen ofrece mayores beneficios pero requiere una gestión de riesgos cuidadosa debido al apalancamiento que conlleva.
La estrategia spot es una operación adecuada para principiantes que mantiene la cantidad de monedas sin importar las fluctuaciones del precio. Las ganancias solo se obtienen cuando el precio sube en condiciones de mercado favorables.
Los servicios de trading con margen permiten realizar grandes inversiones con fondos reducidos, maximizando las ganancias mediante la compra en largo o la venta en corto. Puede ser rentable incluso en mercados cripto estancados o con caídas de precio, pero conlleva un alto riesgo de pérdidas amplificadas o liquidación forzada.
Ambas estrategias pueden ser muy rentables, dependiendo de los objetivos del negocio y de la tolerancia al riesgo.
El trading spot y el trading con margen son métodos de inversión populares en criptomonedas, cada uno con sus propios riesgos y beneficios. El trading spot implica menos riesgo al no haber acuerdos de préstamo ni ratios de apalancamiento, pero los traders deben estar atentos para aprovechar las fluctuaciones de precios. El trading con margen permite a los traders experimentados maximizar rendimientos con posiciones más grandes, pero también conlleva mayores riesgos debido a la volatilidad del mercado y a las tasas de interés.
Conocer las diferencias entre trading spot y con margen puede ayudar a los traders principiantes a comenzar con éxito su camino en el mercado de criptomonedas.
.svg)
