La seguridad es la prioridad número uno cuando se trata de servicios financieros, especialmente con las técnicas avanzadas de hackeo y estafa que ponen en peligro la enorme cantidad de dinero que se almacena y circula en línea.
Arquitectura de confianza cero es un enfoque defensivo sistemático para minimizar la posibilidad de malware e infiltración en bases de datos confidenciales. Se basa en la idea de que las interacciones siempre deben verificarse y no debe haber ningún punto de confianza entre las aplicaciones, los dispositivos y los protocolos.
Se hace más complicado y muy sofisticado. Vamos a explicar cómo funciona la seguridad de la ZTA y por qué es mejor que las prácticas actuales.
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La arquitectura de confianza cero es un modelo de ciberseguridad basado en un principio simple: «Nunca confíes, verifica siempre». Funciona de manera diferente a las defensas perimetrales convencionales, que crean una red de usuarios y dispositivos confiables, suponiendo que las amenazas pueden provenir de puntos de acceso externos e internos.
Por lo tanto, todos los usuarios, dispositivos y aplicaciones deben autenticarse y validarse continuamente antes de que se les conceda el acceso. Este enfoque minimiza los movimientos laterales y la infiltración en redes sensibles, lo que mejora el mecanismo defensivo general.
El modelo de seguridad de confianza cero aprovecha tecnologías de vanguardia como la gestión de identidades y accesos, la microsegmentación y el análisis del comportamiento para rastrear los patrones y mejorar de forma proactiva la seguridad del sistema.
Tiene amplios casos de uso en entornos de TI, infraestructura de nube, fuerzas de trabajo remotas y sistemas interconectados que contienen datos confidenciales, como los mercados financieros.
Tomemos, por ejemplo, una firma de corretaje que exige la autenticación multifactorial para todos los corredores que trabajan en la oficina administrativa. Cuando un empleado intenta acceder a los sistemas internos, el protocolo de seguridad de la ZTA verificará si cumple con las normas de comportamiento y el estado del dispositivo.
Incluso después del primer acceso, los permisos son limitados y las actividades se supervisan constantemente, lo que garantiza una exposición mínima e inhibe la capacidad de los atacantes de navegar por la red, incluso si logran entrar.
Las defensas sin confianza y perimetrales tienen diferencias conceptuales.
Seguridad tradicional se basa en el supuesto de que, una vez que un usuario o un dispositivo están dentro de la red, pasando la primera línea de defensa, son dignos de confianza. Por ello, los firewalls, los sistemas de detección y las VPN definen este perímetro de red como un espacio seguro que permite a las entidades moverse libremente.
Este enfoque tradicional es más fácil de implementar y tiene menos requisitos técnicos. Sin embargo, dejan los sistemas vulnerables al malware y al movimiento lateral después de que se haya producido una violación inicial.
Sin embargo, la confianza cero elimina el concepto de red confiable al exigir la verificación continua de la identidad, el estado del dispositivo y el punto de acceso, independientemente de la ubicación y el usuario. Por lo tanto, cada intento de acceso se valida por separado mediante protocolos de seguridad y análisis en tiempo real, lo que se traduce en una falta de confianza implícita y en menores posibilidades de hackeo.
Con una arquitectura sofisticada, la confianza cero impone una segmentación estricta y principios de mínimos privilegios — dos métodos comunes para unas defensas de seguridad sólidas que conceden derechos de itinerancia limitados y de acceso reducido.
En lo que respecta a los mercados financieros, los sistemas almacenan y transmiten datos confidenciales, lo que implica marcos superiores que abordan los ataques informáticos modernos, como las amenazas internas, los intentos de suplantación de identidad y el ransomware.
Los mercados financieros son los principales objetivos de los ciberdelincuentes debido a sus datos confidenciales y a sus transacciones de alto valor, en las que los atracos exitosos pueden provocar el robo de millones de dólares.
ransomware: Se trata de amenazas importantes para las estructuras financieras, que pueden detener las plataformas y operaciones de negociación hasta que se pague un rescate. Los piratas informáticos suelen exigir millones a cambio de desbloquear el sistema.
Phishing: Estos ataques de ingeniería social comprometen las credenciales del círculo interno, como las de los empleados y los administradores, para acceder a los sistemas internos y realizar operaciones críticas.
Amenaza interna: Esto ocurre cuando los empleados actuales o anteriores son introducidos intencional o involuntariamente en sistemas para conceder acceso autorizado a servidores confidenciales, lo que produce resultados adversos.
Amenazas persistentes avanzadas: Estos piratas informáticos se infiltran en los sistemas, permanecen inactivos y mantienen el acceso durante mucho tiempo. Se pueden activar en cualquier momento para atacar la infraestructura financiera básica.
Ataques DDoS: Un ataque de denegación de servicio distribuido se produce cuando varios piratas informáticos infringen un sistema y lo abruman, lo que interrumpe las operaciones clave, como la negociación o el procesamiento de pagos.
Las ciberamenazas cada vez más sofisticadas requieren sistemas defensivos bien diseñados. El modelo Zero Trust garantiza que no se valide ningún punto de acceso sin comprobar una y otra vez su propósito, dispositivo y usuario. Veamos algunos beneficios clave.
La confianza cero ofrece una seguridad mejorada al reemplazar la seguridad perimetral por una verificación continua y un acceso con menos privilegios. Cualquier acceso, ya sea interno o externo, pasa por condiciones contextuales que abarcan el comportamiento del usuario, el estado de las máquinas, la ubicación y la hora.
Esto reduce drásticamente el movimiento lateral y el acceso no autorizado tras una infracción. Además, gracias a su estrategia de microsegmentación, incluso cuando se infringe un único sistema, los piratas informáticos no pueden moverse a su antojo dentro de la red.
Proporcionan modelos sólidos de cifrado de datos, una sólida detección de incidentes y resiliencia del sistema, lo que se traduce en una mejor ciberseguridad, especialmente en los mercados financieros y sus servidores asociados.
En el corazón de la arquitectura de confianza cero se encuentra una sólida gestión de identidades. ZTA considera que todas las identidades (humanas o máquinas) pueden estar comprometidas, lo que se opone al método tradicional de seguridad perimetral.
Por lo tanto, el sistema requerirá una autenticación de varios pasos, un inicio de sesión único (SSO) y una identidad federada para minimizar el acceso no autorizado y las infracciones.
En cada solicitud de acceso, esta infraestructura analiza las señales contextuales, como la ubicación, el dispositivo y el comportamiento, para tomar decisiones basadas en datos. Estas prácticas son fundamentales en los servicios financieros, donde el fraude y la suplantación de identidad son las principales amenazas y contribuyen a la malversación y el robo de fondos.
La arquitectura Zero Trust minimiza la exposición de los datos y restringe el acceso para mejorar la privacidad del usuario. Dado que los sistemas deben verificar cada intento de inicio de sesión, solo las personas autorizadas pueden acceder a la información extremadamente confidencial y se controla estrictamente.
La infraestructura también utiliza software de prevención de fraudes de vanguardia y pistas de auditoría para aumentar la transparencia y la responsabilidad y hacer que sea más posible recuperar la información robada cuando se producen infracciones.
Además, la ZTA aboga por las regulaciones globales de protección de datos, como el GDPR, mediante un cumplimiento simplificado y técnicas de anonimización más fluidas para proteger la información y la identidad de los usuarios.
Los marcos legales de todo el mundo se alinean cada vez más con los principios de confianza cero. Iniciativas como el NIST SP 800-207 en EE. UU. y la directiva NIS2 en la UE están transformando la configuración de la ciberseguridad, haciendo hincapié en la autenticación continua, el acceso granular y la gestión proactiva de las amenazas. Repasemos algunas directrices clave que respaldan este principio.
Los mandatos federales han influido de manera crítica en la adopción de procesos de confianza cero. La orden ejecutiva 14028 ordenó a las agencias federales garantizar estrategias de confianza cero, alineándose con la norma SP 800-207 del NIST y promoviendo la planificación segura de los flujos de trabajo industriales y empresariales.
Los reguladores financieros, incluidas la SEC y la FFIEC, alientan a los bancos e instituciones financieras a mejorar la resiliencia de la ciberseguridad mediante controles centrados en la identidad y la segmentación de la red.
El Modelo de madurez CISA Zero Trust, presentadas por agencias estatales, ofrecen hojas de ruta prácticas para que las empresas y las redes adopten una postura de seguridad sólida. Estos esfuerzos contribuyen a reducir la confianza implícita, aumentar la visibilidad y hacer cumplir un acceso estricto para combatir la evolución de las ciberamenazas en los ecosistemas financieros.
Al igual que los Estados Unidos, la UE ha solidificado sus marcos de ciberseguridad para abordar las crecientes prácticas de confianza cero. ¿El renovado Directiva NIS2 exige que las empresas implementen una gestión de riesgos mejorada, un monitoreo continuo y controles de identidad seguros.
Además, el GDPR apoya indirectamente a la ZTA al exigir fuertes restricciones de acceso y protección de datos, lo que impulsa una mayor responsabilidad en la infraestructura digital, especialmente en lo que respecta a los flujos de datos y las transacciones financieras transfronterizos.
El resultado: más instituciones financieras europeas adoptan ahora una arquitectura de confianza cero para alinearse con los requisitos de cumplimiento, proteger los datos de los inversores y minimizar las deficiencias en entornos financieros altamente dinámicos.
Los mercados financieros asiáticos están adoptando rápidamente protocolos de confianza cero para alinearse con el creciente interés y las crecientes amenazas cibernéticas. Con el auge de la banca digital y la creciente popularidad de los sistemas móviles en la región, la ZTA se vuelve crucial para mejorar la transparencia y mitigar los riesgos de la red.
En Singapur, la Autoridad Monetaria de Singapur aplica estrictas medidas de ciberseguridad mediante estrictos controles de acceso y verificación de identidad.
Los reguladores japoneses y surcoreanos implementaron políticas similares para proteger más eficazmente la infraestructura financiera mediante la combinación de sistemas legales, innovaciones tecnológicas y campañas gubernamentales.
El sector financiero es rico en información confidencial y datos de usuarios, lo que requiere las mejores medidas de seguridad. Las agencias de corretaje y los operadores incorporan el acceso centrado en la identidad, la segmentación de la red y el análisis contextual en sus operaciones diarias.
Estas prácticas se alinean con las exigencias normativas y respaldan una transformación digital segura. Así es como se aplica este principio a las firmas financieras.
Las instituciones financieras utilizan la autenticación multifactorial, el control de acceso adaptativo y la federación de identidades para proteger el acceso de los usuarios dentro de los sistemas. Por lo tanto, los derechos de acceso se transfieren automáticamente en función del rol del usuario, la ubicación y el estado del dispositivo.
La infraestructura también incluye análisis en tiempo real para la detección de anomalías, la activación de la aplicación y la revocación del acceso. El control detallado evita el acceso no autorizado y garantiza la seguridad de los datos con una mejor gobernanza y transparencia.
Este enfoque centrado en la identidad también combate el robo de identidad, un aumento del fraude en los servicios financieros y la banca digital, mediante la verificación continua para minimizar las entradas no deseadas y aumentar la confianza de los inversores.
La microsegmentación es otro protocolo que ayuda a una infraestructura sin confianza. Divide los sistemas financieros en segmentos seguros y aislados. De esta forma, cada instancia, como los motores de negociación, las bases de datos de clientes o las pasarelas de pago, se rige por sus propias políticas de acceso.
Esta estrategia de contención es crucial en entornos de alto valor, donde las interdependencias de los servidores pueden acelerar las brechas y amplificar el daño.
Más plataformas de corretaje, redes de negociación STP, y los centros de negociación utilizan perímetros definidos por software para aplicar la microsegmentación en entornos locales y en la nube. Esto conduce a un mejor aislamiento de los datos, a una mejor mitigación de los riesgos y a un mejor cumplimiento de la normativa.
ZTA aborda las vulnerabilidades del trabajo remoto y las integraciones de terceros mediante la aplicación de estrictos controles de acceso y una verificación continua. Esto permite a las instituciones financieras permitir que los contratistas, socios y trabajadores remotos accedan a los sistemas sin exponer la infraestructura principal.
Las políticas de acceso condicional verifican el estado del dispositivo, la geolocalización y el comportamiento del usuario antes de conceder el acceso. Las empresas están optando por una infraestructura de escritorio virtual (VDI) y un servicio perimetral de acceso seguro (SASE) para incorporar entornos controlados.
Estas estrategias, además de las herramientas de monitoreo de sesiones y detección de puntos finales, garantizan que, incluso si los usuarios externos se ven comprometidos, su movimiento sea inhibido y rastreado.
Las políticas de confianza cero centradas en los datos garantizan que la seguridad respete los datos y no solo al usuario. El cifrado de datos, la clasificación de datos y la administración de derechos controlan el acceso, el almacenamiento y el intercambio de datos.
Las instituciones financieras utilizan herramientas de prevención de pérdida de datos y controles en tiempo real para hacer cumplir los mandatos normativos, por ejemplo, el RGPD. Por lo tanto, el acceso se gestiona teniendo en cuenta la confidencialidad de los datos, la identidad del usuario y las consideraciones contextuales de riesgo.
Al priorizar la seguridad de los datos, las instituciones financieras pueden mejorar la confidencialidad, fomentar la confianza de los clientes y mitigar el impacto económico de las infracciones.
Si bien ZTA ofrece claras ventajas de seguridad, tiene algunos obstáculos. La mayoría de estos desafíos se refieren a barreras técnicas, culturales y operativas. Además, la complejidad de implementar y escalar políticas de seguridad granulares puede llevar tiempo, lo que ralentiza la adopción en toda la organización.
Repasemos algunos de estos desafíos.
La mayoría de las instituciones financieras trabajan actualmente con sistemas anticuados que no son compatibles con las tecnologías modernas de identidad y acceso. Por ello, disponer de plataformas avanzadas para sistemas locales y en la nube puede suponer un riesgo.
La supervisión en tiempo real y los procedimientos de aplicación sistemática de las políticas requieren herramientas avanzadas, que pueden no estar fácilmente disponibles en los entornos de TI tradicionales.
Además, las empresas que carecen de experiencia tienen problemas con inventarios de identidad inexactos, lo que crea más debilidades en el control de acceso. Por lo tanto, cerrar estas brechas requiere una inversión significativa en infraestructura, incluida la modernización de las plataformas, la integración de las API y la interoperabilidad de la seguridad.
La introducción de prácticas de confianza cero requiere un cambio cultural. Sin embargo, los empleados y gerentes acostumbrados a la confianza implícita y al acceso amplio pueden resistirse a estos controles estrictos. Los departamentos pueden percibir que este seguimiento continuo y esta autenticación frecuente perjudican su productividad.
Además, el personal de TI puede enfrentarse a presiones internas al desmantelar una arquitectura de seguridad tradicional, lo que puede retrasar la adopción exitosa de nuevas medidas.
Por lo tanto, la implementación exitosa depende de una comunicación clara, la participación de los ejecutivos y los programas de capacitación que destaquen los beneficios y los objetivos.
Una arquitectura clásica de confianza cero es muy ramificada y complicada. La aplicación de políticas de acceso granulares, la autenticación frecuente y los registros de auditoría detallados requiere una inversión y una planificación de recursos importantes.
Las empresas deben integrar herramientas sofisticadas, como la detección de puntos finales, la gestión de identidades y accesos y el análisis del comportamiento, en un marco coherente.
Además, una empresa necesita técnicos y desarrolladores con experiencia para ajustar las políticas, gestionar la respuesta a los incidentes y actualizar el software, lo que crea otra limitación.
La arquitectura de confianza cero representa un cambio sistemático en la ciberseguridad, especialmente para las instituciones financieras y las casas de bolsa que se enfrentan a amenazas cada vez más sofisticadas. Al reemplazar las anticuadas defensas perimetrales por medidas centradas en la identidad y basadas en los datos, las organizaciones pueden proteger mejor los sistemas y transacciones confidenciales.
Sin embargo, muchas empresas se enfrentan a problemas de implementación debido a los obstáculos técnicos, la resistencia cultural y el aumento de los costos, por lo que requieren un enfoque planificado para introducir la ZTA con más éxito.
A medida que las regulaciones se endurecen y los servicios financieros dependen cada vez más de las plataformas digitales, las medidas de seguridad confiables brindan un marco preparado para el futuro para proteger los datos confidenciales, lo que aumenta la confianza de los usuarios y garantiza la resiliencia operativa.
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ZTA verifica continuamente a los usuarios, los dispositivos y las aplicaciones antes de conceder el acceso, aplicando los privilegios mínimos y la microsegmentación para minimizar el riesgo de infracciones.
ZTA sigue la regla principal: «Nunca confíes, verifica siempre». Su principio fundamental es no confiar nunca por defecto y verificar con frecuencia el acceso, rastrear las interacciones y analizar los patrones de comportamiento antes de tomar decisiones.
Sí. La seguridad confiable es más eficaz que los sistemas basados en el perímetro, ya que proporciona una protección superior contra las amenazas internas, el uso indebido de credenciales y los ataques avanzados en los entornos de TI distribuidos modernos.
El acceso a la red de confianza cero es muy importante en los sectores financiero, sanitario y gubernamental porque manejan datos confidenciales. Estas prácticas son esenciales para cualquier empresa que adopte la nube, el trabajo remoto y las integraciones con terceros.
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