Growing wealth requires advanced asset management, whether to grow your money or manage your clients’ accounts. Managing financial assets requires advanced analytical, negotiation and forecasting skills to lead and boost someone’s financial portfolio.
Individuals and companies seek professional advisers to overlook their assets, ensure their liabilities do not exceed their incomes and secure long-term stability.
In exchange, advisers earn commissions, managerial fees and other arrangements that incentivise them. Let’s unpack more details and explore how you can become an asset manager yourself.
Asset management is the art of managing and growing a financial portfolio. It includes various buying, selling, trading and taking risks regarding underlying assets to sustain and improve the account’s value.
Experts undertake these activities to boost their own funds. However, they can offer these services professionally to earn significant returns.
Asset managers can work independently and serve multiple clients simultaneously or within a financial institution that holds a huge number of accounts belonging to multi-million dollar companies and entities.
Even the most proficient traders and business owners entrust financial asset management over their funds to invest on their behalf and grow money consistently across a predetermined number of years.
Hacer crecer la riqueza requiere una gestión de activos avanzada, ya sea para incrementar tu propio capital o administrar las cuentas de tus clientes. La gestión de activos financieros exige habilidades analíticas, de negociación y de previsión altamente desarrolladas para liderar y potenciar un portafolio financiero.
Particulares y empresas recurren a asesores profesionales para supervisar sus activos, asegurarse de que sus pasivos no superen sus ingresos y garantizar la estabilidad a largo plazo.
A cambio, los asesores reciben comisiones, honorarios de gestión y otros incentivos que los motivan. Vamos a profundizar más en los detalles y ver cómo puedes convertirte tú mismo en un gestor de activos.
La gestión de activos es el arte de administrar y hacer crecer un portafolio financiero. Implica diversas operaciones de compra, venta, negociación y asunción de riesgos relacionados con activos subyacentes, con el objetivo de mantener y aumentar el valor de una cuenta.
Los expertos realizan estas actividades para incrementar sus propios fondos. Sin embargo, también pueden ofrecer estos servicios de forma profesional para obtener rendimientos significativos.
Los gestores de activos pueden trabajar de forma independiente y atender a múltiples clientes al mismo tiempo, o bien dentro de una institución financiera que administre una gran cantidad de cuentas pertenecientes a empresas y entidades multimillonarias.
Incluso los comerciantes más capacitados y los propietarios de negocios confían la gestión de sus activos financieros a profesionales que invierten en su nombre y hacen crecer su dinero de forma constante a lo largo de un número de años predefinido.
América del Norte es el mayor contribuyente en la gestión de activos, representando casi el 40 % de toda la industria gracias a su sofisticada infraestructura de gestión patrimonial, el auge de los activos digitales y la expansión de la banca centralizada hacia los activos DeFi y los ETF de Bitcoin.
Puedes convertirte en gestor de activos y ofrecer una amplia variedad de servicios según el tipo de asistencia financiera requerida, el nivel de control del portafolio y otros factores diversos.
Una correduría es una entidad que toma decisiones financieras en nombre del cliente. Los brókeres pueden ejecutar órdenes de compraventa, operar con acciones, pares de divisas y otros valores, además de ofrecer servicios de custodia de activos.
Estos intermediarios no siempre priorizan los intereses del cliente, ya que procesan las órdenes que los usuarios envían, sin importar los resultados que generen.
Los asesores son profesionales con años de experiencia y certificaciones de alto nivel que brindan asistencia financiera como la planificación patrimonial, consultoría de inversiones y asesoramiento sobre otras decisiones financieras.
La mayoría de los asesores financieros actúan de buena fe y en interés del cliente, utilizando sus conocimientos para ofrecer estrategias que minimicen las implicaciones fiscales.
Un RIA (asesor de inversiones registrado) es una entidad legal que ofrece gestión de portafolios y consultoría comercial. La Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. regula estrictamente a los RIA, exigiendo su inscripción en registros nacionales si administran más de 110 millones de dólares en activos.
Un asesor de inversiones registrado trabaja con cuentas y empresas de alto patrimonio, ofreciendo estrategias de inversión y acceso a mercados financieros.
Los algoritmos automatizados y la inteligencia artificial han llegado a la gestión de activos, proporcionando servicios financieros sin intervención humana, más rápidos, precisos y libres de emociones.
Los robo-asesores son algoritmos informáticos que analizan, administran, negocian y optimizan el portafolio de un usuario según condiciones preestablecidas. No obstante, se requiere un conjunto avanzado de habilidades y conocimientos para establecer y actualizar estos parámetros en función de las dinámicas y cambios del mercado.
El mercado de los robo-asesores automatizados es relativamente nuevo, pero crece de forma constante. Se valoró en unos 10 mil millones de dólares en 2024 y se espera que alcance los 72 mil millones en 2032.
Fundar una empresa de gestión de activos requiere experiencia avanzada, certificaciones relevantes, relaciones profesionales y conocimiento del mercado. Combinar estas cualidades garantiza una operación empresarial fluida, con la que podrás diversificar tus ingresos y hacer crecer tu patrimonio. Aquí te explicamos cómo empezar.
Comprender y elegir tu especialización es el factor más crucial para definir tus metas y objetivos. Los criterios de selección deben tener en cuenta tus intereses, vacíos del mercado y recursos disponibles. A continuación, los tipos más comunes:
Cada tipo conlleva sus propios beneficios y desafíos, y debes considerar cuidadosamente los aspectos legales, las condiciones del mercado, las restricciones y la oferta y demanda para predecir tu éxito.
Familiarízate con las leyes aplicables. Es posible que tu jurisdicción local exija licencias como CFP, CFA, CAIA o RIA.
CFP – Certified Financial Planner – está diseñado para gestores patrimoniales centrados en la planificación de la jubilación y estrategias de capital.
CFA – Chartered Financial Analyst – es una licencia altamente respetada que abarca el análisis de inversiones y la gestión efectiva de portafolios.
CAIA – Chartered Alternative Investment Analyst – es una licencia orientada a inversiones no tradicionales como fondos de cobertura, capital privado y bienes raíces.
RIA – Registered Investment Adviser – es un requisito regulatorio de la SEC para entidades que gestionan portafolios con más de 110 millones de dólares en activos.
Adquiere un conocimiento profundo de las condiciones actuales del mercado, incluyendo la competencia, economía local, demanda y avances tecnológicos.
Indicadores económicos como la inflación, las tasas de interés y el desempleo desempeñan un papel crucial en tu negocio, ya que los inversores ajustan sus gastos según el estado macroeconómico. Por lo tanto, analiza informes financieros, sigue las noticias locales y globales, y consulta opiniones de expertos.
Comprende el sistema actual de gestión de activos, detecta vacíos en el mercado y desarrolla productos y servicios adaptados a clientes potenciales. Obtén acceso a capacidades de investigación local, bases de datos y recursos para dar forma a tu plan de negocios.
Construye una infraestructura tecnológica sólida para centralizar y optimizar tus operaciones. Esto incluye obtener un CRM back office que almacene y rastree los datos y actividades de los clientes.
También puedes usar programas específicos para la gestión de activos como Black Diamond y Orion para monitorear actualizaciones del portafolio, métricas contables y cambios del mercado. Este tipo de software simplifica la gestión de múltiples clientes y ahorra tiempo en comunicación e informes.
Además, puedes generar informes personalizados que te ayuden a tomar decisiones basadas en datos, como escalar operaciones u optimizar recursos.
La gestión de portafolios financieros implica comunicarse con personas y empresas de alto perfil. Por eso, establecer y mantener relaciones a largo plazo con una red de profesionales es clave para llegar a tu mercado objetivo.
Asiste a eventos del sector, foros, exposiciones y asociaciones para conectar con profesionales tanto en línea como presencialmente, y construye una comunidad de personas afines que puedan convertirse en tus clientes o referirte otros.
En tu trayectoria como gestor de activos, te enfrentarás a numerosos retos que pondrán a prueba tu capacidad de adaptación y planificación. Al mismo tiempo, disfrutarás de diversos beneficios, empezando por múltiples fuentes de ingresos. Aquí tienes algunas ventajas y desventajas comunes:
Los servicios de gestión de activos consisten en liderar y hacer crecer un portafolio financiero según objetivos previamente acordados, tolerancia al riesgo y condiciones del mercado.
Fundar tu empresa requiere una sólida investigación, preparación y análisis financiero para definir tus metas. Luego, adopta una base tecnológica y lanza tu estrategia de marketing para posicionar tu nombre.
Dado que este sector está lleno de firmas consolidadas, es fundamental participar en asociaciones, foros y exposiciones relevantes, además de construir una red profesional que te ayude a identificar y alcanzar tu mercado objetivo.
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