El año 2024 trae consigo algunos cambios en los mercados financieros, presentando tanto desafíos como oportunidades para los traders. Invertir en los instrumentos y clases de activos adecuados es esencial para aprovechar las tendencias del mercado y alcanzar tus objetivos de inversión.
Este artículo ofrece una guía completa sobre los instrumentos de trading más populares en distintas clases de activos para invertir en 2024.
[[aa-key-takeaways]]
[[/a]]
Construir una cartera sólida y eficaz es fundamental para cualquier trader exitoso. Es necesario considerar múltiples factores para crear una cartera rentable con riesgos mínimos. La asignación de activos y la diversificación son elementos esenciales de una buena estrategia de inversión.
Aplicar una diversificación efectiva puede estabilizar una cartera al minimizar la superposición entre activos. Dado que la inflación representa el mayor riesgo para una cartera de inversión, contar con activos que tienden a subir junto con la inflación es un componente central de una diversificación eficaz.
Los mercados que actualmente parecen caros tienden a tener un rendimiento peor que aquellos que parecen baratos, y viceversa. Esto significa que monitorear constantemente los mercados globales puede ayudarte a evitar burbujas económicas y optimizar tu cartera.
Para crear una buena cartera de inversión, establece tus objetivos financieros, determina tu tolerancia al riesgo e incluye tanto activos tradicionales como alternativos.
La asignación de activos implica dividir el capital en diferentes clases para maximizar el crecimiento y limitar las pérdidas. Diversifica las inversiones dentro de estas clases, por ejemplo, asignando un 90% entre acciones de gran y mediana capitalización y diversos sectores. Supervisa y ajusta tu cartera de forma periódica, revisándola dos veces al año para garantizar que se mantenga alineada con tus objetivos y reequilibrando las posiciones si el mercado presenta volatilidad. Utilizar un robo-advisor puede facilitar este proceso de reequilibrio.
Los mercados financieros muestran fortaleza en 2024. Con los sectores de inversión en plena expansión, es un buen momento para analizar las mejores clases de activos de trading del año. Reevaluar los objetivos financieros es fundamental para asegurarse de que las inversiones estén alineadas con las metas.
En 2024, los inversores buscan diversificar sus carteras para alcanzar sus objetivos financieros. Existen prácticamente infinitas opciones rentables de instrumentos financieros disponibles a nivel mundial para lograrlo.
Los activos más generadores de riqueza para 2024 son las criptomonedas, las acciones, los pares de divisas, los ETF, el sector inmobiliario y las materias primas.
Veamos con más detalle cada clase de activo y determinemos cuáles son los mejores instrumentos de trading dentro de cada una.
Las criptomonedas se utilizan ampliamente en el trading debido a la ausencia de control centralizado, su capacidad para aumentar rápidamente de valor y el uso de tecnología blockchain. Estas monedas digitales facilitan la transferencia de fondos y pueden generar beneficios significativos para aquellos dispuestos a asumir riesgos considerables.
Para tener éxito en 2024, los traders deben diversificar sus carteras, equilibrar criptomonedas consolidadas y emergentes, mantenerse informados sobre la normativa vigente, utilizar herramientas de trading avanzadas y estar al tanto de la tecnología blockchain y las tendencias del mercado.
Bitcoin, también conocido como "oro digital", fue creado como una alternativa al sistema monetario fiduciario. Su creador, Satoshi Nakamoto, sostenía que la impresión de dinero por parte de los bancos centrales conducía a una concentración de la riqueza y el poder, dificultando la movilidad social y financiera. BTC resolvió este problema mediante una emisión limitada de unidades, previniendo la inflación y utilizando tecnología blockchain peer-to-peer para eliminar la intervención de instituciones financieras. Hoy en día, BTC sigue siendo la criptomoneda más popular.
Bitcoin lidera el panorama de las criptomonedas en 2024 gracias a su sólido rendimiento en 2023 y la creciente adopción institucional. Su suministro limitado, su estatus como reserva de valor y la aprobación del ETF de Bitcoin por parte de la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) se espera que impulsen significativamente el crecimiento del mercado cripto.
Ethereum, el segundo token de criptomoneda más popular, es una plataforma blockchain para contratos inteligentes, con reglas definidas que permiten crear aplicaciones descentralizadas como juegos y Ofertas Iniciales de Monedas (ICOs). A diferencia de BTC, que busca reemplazar las monedas fiduciarias tradicionales, Ether es una criptomoneda de utilidad que se utiliza para pagar el uso de la plataforma ETH, aunque también se negocia como un activo.
Ethereum está bien posicionado para convertirse en una reserva de valor útil para la optimización de patrimonio. Su funcionamiento es ideal para aplicaciones descentralizadas (DApps), NFTs, contratos inteligentes y finanzas descentralizadas (DeFi), con una expansión continua cada año. A medida que la red se fortalece y el equipo de ETH desarrolla funciones innovadoras, se espera que el valor del token siga creciendo.
La blockchain de Solana, lanzada en 2017, es una blockchain de capa 1 sin permisos que emplea un avanzado sistema de prueba de historial (PoH). Alberga diversas plataformas DeFi, mercados de NFTs, contratos inteligentes y aplicaciones descentralizadas. Su capitalización de mercado alcanzó los 37,4 mil millones de dólares en marzo de 2022.
SOL está ganando popularidad en los ámbitos DeFi y NFTs gracias a sus rápidas velocidades de transacción y bajas comisiones, lo que la posiciona como una competidora sólida en el mercado.
El mercado de valores es un mercado financiero donde se negocian las acciones de empresas cotizadas, ofreciendo una forma de inversión segura y rentable. Las acciones permiten a los inversores aprovechar el crecimiento compuesto, generando rendimientos tanto sobre la inversión inicial como sobre los beneficios posteriores.
Las acciones de mercados emergentes —incluidos Asia, África y América del Sur— ofrecen oportunidades de alto riesgo y alta rentabilidad, impulsadas por economías en rápido desarrollo, mercados de consumo en expansión y recursos subexplotados. El éxito depende de comprender los impulsores económicos regionales y el clima político.
Nvidia, fabricante de semiconductores de gama alta que cotiza en las principales bolsas, ha experimentado un crecimiento significativo en los últimos 15 años: sus ingresos aumentaron un 262% y sus beneficios netos un 628%. Los analistas prevén que Nvidia se beneficiará de tecnologías de computación en el borde impulsadas por inteligencia artificial, incluidos vehículos autónomos y agentes de IA.
Sin embargo, la empresa también registró crecimiento en los sectores de videojuegos y automoción, con aumentos de ingresos del 18 % y 11 %, respectivamente. El segmento automotriz, que incluye ingresos por chips suministrados a compañías de tecnología para vehículos autónomos, podría convertirse en un motor clave de crecimiento a medida que la demanda de chips aumente junto con la expansión del sector. El ratio PEG (precio/beneficio respecto al crecimiento) de Nvidia es inferior a 1, lo que la convierte en una opción atractiva en términos de valor.
Alphabet, empresa matriz de Google, sigue dominando la industria de los motores de búsqueda, mientras que su división de computación en la nube registró un crecimiento del 28 % en ingresos durante el primer trimestre de 2021 y ahora es rentable, generando 900 millones de dólares en beneficios operativos.
Los expertos pronostican que el mercado mundial de computación en la nube crecerá a una tasa anual superior al 16 % hasta 2029, lo que indica un gran potencial de rentabilidad. Alphabet gestiona el 90 % de las búsquedas web en todo el mundo, y los analistas prevén un crecimiento anual de ingresos del 10 % al 14 % hasta 2025, destacando su potencial en el ámbito de la inteligencia artificial. CFRA recomienda comprar acciones de GOOGL y les asigna un precio objetivo de 190 dólares.
Amazon, gigante tecnológico con liderazgo sólido y grandes recursos financieros, ha experimentado un crecimiento significativo en comercio electrónico, streaming de vídeo y computación en la nube desde su fundación en 1994. En el primer trimestre de 2024, los ingresos de Amazon aumentaron un 13 % interanual gracias al crecimiento de su segmento minorista y a la rentable plataforma de computación en la nube Amazon Web Services.
Los ingresos por servicios publicitarios también se dispararon un 24 %, impulsados en parte por los anuncios en el servicio de streaming Prime Video. A medida que Amazon sigue expandiéndose en inteligencia artificial y otras áreas tecnológicas, sus acciones podrían superar el éxito alcanzado en el pasado.
El mercado de divisas (Forex) es un ámbito fundamental para los traders, ofreciendo oportunidades a través de pares de divisas de mercados desarrollados y emergentes. Operar en Forex implica analizar economías globales, predecir movimientos monetarios y comprender el contexto económico.
Los instrumentos de trading en Forex pueden mitigar el riesgo de devaluación de divisas y son populares como cobertura ante riesgos geopolíticos. El mercado ha crecido notablemente gracias al aumento del comercio internacional y a la digitalización, con una tasa de crecimiento anual compuesta del 7 % entre 2023 y 2028.
El par EUR/USD es el más negociado del mercado, representando a las dos mayores economías del mundo: el mercado único europeo y Estados Unidos. Su alto volumen diario de transacciones garantiza gran liquidez y márgenes ajustados, lo que permite realizar operaciones de gran volumen con un impacto mínimo en el mercado. El tipo de cambio del EUR/USD está determinado por factores como los tipos de interés fijados por el Banco Central Europeo y la Reserva Federal de EE. UU.; unos tipos más altos generan mayor demanda y mejores retornos sobre la inversión inicial.
El par EUR/USD es popular por su bajo diferencial y estabilidad, lo que lo hace ideal para casi cualquier cartera de inversión.
El par de divisas USD/JPY, también conocido como "el gopher", es el segundo activo más negociado en el mercado Forex. Su alta liquidez se debe a la fuerte actividad del yen en Asia y al papel dominante del dólar estadounidense a nivel mundial. El Banco de Japón establece los tipos de interés para la economía japonesa, lo que influye en el valor del yen frente al dólar.
El USD/JPY es popular por sus diferenciales bajos y sus tendencias más suaves, lo que lo convierte en una opción preferida para los inversores que buscan movimientos predecibles.
El par GBP/USD representa la libra esterlina frente al dólar estadounidense. Si la economía británica crece más rápido que la estadounidense, la libra se fortalece frente al dólar. La fortaleza del par GBP/USD está influenciada por el rendimiento de ambas economías.
El GBP/USD es muy popular entre los traders de Forex debido a su potencial para generar ganancias por pips y movimientos de precios significativos, aunque también conlleva un mayor riesgo por su volatilidad.
Los fondos de inversión inmobiliaria (REITs) son una opción popular para los inversores que buscan estabilidad y crecimiento. Invierten en propiedades inmobiliarias comerciales y distribuyen la mayor parte de sus ingresos imponibles como dividendos a los accionistas. Esta estructura suele generar mayores rendimientos que otras acciones. Además, los REITs ofrecen diversificación de cartera, ya que el mercado inmobiliario suele seguir ciclos económicos distintos, sirviendo como cobertura frente a la volatilidad de clases de activos tradicionales.
Prologis, un REIT industrial especializado en propiedades logísticas, se prevé que registre un sólido crecimiento de ingresos en 2024. A pesar de las preocupaciones sobre el crecimiento del comercio electrónico, su red estratégica de centros logísticos y su valiosa cartera de terrenos respaldan su proyección positiva.
Prologis tiene una capitalización bursátil de casi 104 mil millones de dólares y ha demostrado un crecimiento constante, con una tasa compuesta anual (CAGR) de AFFO del 11,57 % en los últimos cinco años, superando ampliamente el promedio del sector (1,91 %). Estos factores la hacen atractiva para inversores con un horizonte de 20-30 años. Prologis paga un dividendo saludable del 3,16 % que ha crecido a un ritmo anual del 12,58 % durante el mismo período. A pesar de haber recortado dividendos en 2008, la empresa ha demostrado ser más fuerte tanto financiera como estratégicamente desde entonces.
American Tower, la mayor empresa mundial de torres de comunicaciones inalámbricas y difusión, está bien posicionada para crecer gracias a la expansión del 5G y a su baja penetración en mercados internacionales, lo que la convierte en una inversión sólida si la economía se mantiene estable.
Los analistas creen que la compañía puede capitalizar el crecimiento global de la demanda de datos móviles y diversificar sus activos de torres a nivel internacional. Sus cifras financieras del primer trimestre fueron sólidas y se espera una mejora en las condiciones del mercado en los próximos trimestres.
Equinix es una plataforma global de centros de datos, interconexión y soluciones de edge computing que permite la conexión segura a redes, nubes y contenido para la economía digital mundial. Ocupa una posición única con escasa competencia y una base de ingresos estable, lo que la convierte en uno de los mejores REITs para 2024.
Sus centros de datos International Business Exchange y su experiencia son confiables para empresas globales, proveedores de servicios y socios industriales. El Zacks Rank #2 (Compra) de Equinix refleja un crecimiento interanual del 8,5 % en 2023 y del 7,7 % en 2024.
Los ETFs están ganando popularidad gracias a su versatilidad, facilidad de uso y capacidad para ofrecer acceso a los mercados financieros. Permiten invertir en distintos sectores económicos. Son fondos de inversión que replican sectores específicos, materias primas, bonos y mercados internacionales, lo que permite personalizar carteras según el perfil de riesgo y los objetivos del inversor. Los ETFs ofrecen un equilibrio ideal entre el potencial de crecimiento de las acciones individuales y la diversificación de riesgos de los fondos mutuos.
Vanguard, pionero en la inversión pasiva, ha creado algunos de los fondos indexados más grandes del mundo. Su equipo de inversión tiene amplia experiencia en replicar índices y mercados de forma eficiente y a bajo coste.
El Vanguard S&P 500 es un gran ETF que replica el índice S&P 500 y gestiona cientos de miles de millones en activos. Lanzado en 2010, tiene un ratio de gastos de apenas el 0,03 % y un rendimiento anualizado a cinco años del 15,2 %. Es adecuado para quienes buscan un fondo indexado amplio, de bajo coste, como núcleo de su cartera.
El Schwab U.S. Dividend ETF (SCHD) es una estrategia de inversión centrada en dividendos, enfocada en acciones blue-chip con pagos constantes, ofreciendo una atractiva rentabilidad y beneficios combinados de crecimiento e ingresos.
Este ETF busca equilibrar calidad y rentabilidad exigiendo que las empresas tengan al menos diez años de incrementos anuales en dividendos. Calcula una puntuación compuesta basada en el flujo de caja frente a la deuda total, el retorno sobre el capital, el rendimiento por dividendo y la tasa de crecimiento de dividendos a cinco años.
Sus principales sectores son finanzas, salud, productos básicos de consumo, industria y energía, que en conjunto representan cerca del 70 % de la cartera. Esta diversificación permite al fondo tener una exposición mayor a sectores orientados al crecimiento, adoptando así un enfoque más equilibrado en la inversión por dividendos.
El Invesco S&P 500 Equal Weight ETF (RSP) es una estrategia de inversión diversificada que distribuye el peso de sus activos por igual entre distintas empresas, ofreciendo mejores rendimientos al dar más peso a compañías pequeñas en crecimiento. Su equilibrio único de cartera y ratio de gastos razonable lo convierten en una opción atractiva para los inversores.
El fondo busca invertir al menos el 90 % de sus activos totales en el índice S&P 500 Top 50, compuesto por las 50 empresas más grandes según la capitalización de mercado ajustada al flotante. El fondo no está diversificado y mantiene al menos el 90 % de su capital en el índice subyacente.
Las materias primas como el oro y el petróleo siguen siendo fundamentales en el trading, ya que sirven como cobertura frente a la inflación y las recesiones económicas. Para operar con éxito en estos mercados se requiere un conocimiento profundo de las tendencias económicas globales, análisis de mercado y previsión de cambios en la oferta y la demanda. Es esencial que traders e inversores estén informados sobre eventos geopolíticos, cambios normativos y avances tecnológicos que puedan afectar a los mercados de materias primas.
El oro sigue siendo un activo seguro frente a las incertidumbres económicas y las presiones inflacionarias, ya que su precio mantiene una correlación inversa con el dólar estadounidense, funcionando como cobertura ante fluctuaciones monetarias. En diciembre de 2023, el precio del oro se situaba en 2.030 USD por onza, lo que ofrece grandes oportunidades de beneficio para expertos financieros que buscan diversificación. Se espera que, debido a factores macroeconómicos, el oro experimente un repunte significativo en 2024.
El valor del oro va más allá de su uso en electrónica y joyería, y los inversores buscan aumentar su exposición al metal en tiempos de incertidumbre. Su correlación inversa con los rendimientos de los bonos estadounidenses lo convierte en uno de los activos más negociados.
En 2024, el petróleo sigue siendo una materia prima clave, influenciada por las políticas de la OPEP+ y las tensiones geopolíticas. Se espera una estabilidad inicial del mercado, pero los posibles déficits sugieren un aumento de precios. Las decisiones de los principales actores y las tensiones en Oriente Medio podrían afectar significativamente la oferta y los precios.
El crudo Brent es un referente global clave para los precios del petróleo, influenciado por factores geopolíticos y económicos. La pandemia de COVID-19 provocó una caída en la demanda y una fuerte bajada en los precios del crudo. El Banco Mundial prevé una caída del 5 % en los precios de la energía en 2024 debido a una menor presión de la demanda, tras una bajada del 29 % en 2023 y una caída adicional del 0,7 % en 2025. Estos factores influyen considerablemente en los precios energéticos y los mercados bursátiles.
El cobre, un metal altamente conductor, impulsa el mundo tecnológico y se utiliza en electrónica de consumo, infraestructura de energías renovables y cableado eléctrico, lo que lo convierte en un indicador fiable de la salud económica.
Las ventas de vehículos eléctricos en los próximos diez años estarán sujetas a variaciones significativas en función de los tipos de interés y las condiciones económicas. Esto afectará la demanda de cobre por parte del sector automotriz, aunque suele pasarse por alto la necesidad de ampliar la capacidad de la red eléctrica. Las proyecciones sobre la oferta de cobre también son dispares; una menor oferta suele impulsar un aumento global de los precios. Algunos expertos predicen que el cobre podría alcanzar los 15.000 USD por tonelada en 2025 si se dan condiciones favorables.
En 2024, el éxito en el trading dependerá de un enfoque estratégico hacia los instrumentos más relevantes, del seguimiento constante de las tendencias del mercado, de la comprensión de sus particularidades y de la implementación de técnicas eficaces de gestión del riesgo.
Conocer los instrumentos de trading más populares en distintas clases de activos es esencial para construir una cartera sólida y eficaz que te permita aplicar con éxito tus estrategias de inversión y contribuir al crecimiento de tu patrimonio.
[[aa-faq]]
Las acciones son los instrumentos financieros más negociados a nivel mundial.
El panorama del trading abarca una amplia variedad de mercados financieros, como el Forex, acciones, materias primas, índices, derivados y criptomonedas.
[[/a]]
.svg)
