El panorama del trading consiste en controlar los impulsos y mantener una estrategia constante. Incluso los inversores más exitosos y con mayores márgenes hacen un esfuerzo consciente por ser pacientes y adversos al riesgo en la mayoría de los casos. Sin actuar con cautela, tu portafolio de inversión podría sufrir pérdidas significativas en un corto período de tiempo.
Este artículo abordará dos de los mecanismos más consolidados para gestionar el riesgo en el mundo del trading: las órdenes stop-loss y take-profit. Estas prácticas de gestión de riesgos están diseñadas para evitar que los traders se vean arrastrados por una inversión fallida o pierdan una breve ventana de rentabilidad. Vamos a profundizar en ello.
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La orden take-profit es un mecanismo digital que vende automáticamente un activo específico una vez que ha alcanzado el valor de mercado predeterminado. Es una excelente solución de autocontrol para los traders que desean aprovechar estrategias de trading consistentes y evitar perder oportunidades de beneficio.
Numerosos inversores emplean la solución take-profit para limitar escenarios de toma de decisiones defectuosas. Para comprender la importancia de la orden take-profit, es fundamental reconocer la naturaleza oportunista de los mercados de trading. Si se simplifica a su esencia, el trading puede asemejarse a una práctica de apuestas, donde los participantes apuestan por el éxito de un activo específico.
Una vez que el precio de un activo comienza a subir, resulta difícil mantener la disciplina y venderlo antes de que su valoración empiece a caer. Al fin y al cabo, nadie sabe hasta qué punto puede aumentar el valor de un activo determinado, y muchos inversores corren el riesgo de perder beneficios debido a esta ansiedad descrita. La orden take-profit es un gran mecanismo para controlar este instinto irracional y ayudar a los traders a ejecutar sus estrategias predeterminadas.
Utilizar una orden take-profit es bastante sencillo, incluso para los traders principiantes. Todo el proceso consiste en seleccionar un activo deseado y determinar el objetivo de beneficio. Supongamos que el inversor X ha comprado el activo A para venderlo más adelante con un margen de beneficio del 10 %.
Después de unos meses, el activo A alcanza el 110 % de su valor inicial. Sin embargo, el precio sigue subiendo, y algunos traders creen que es probable un crecimiento adicional del 10 % el mes siguiente. Sin las salvaguardas que ofrece una orden take-profit, el inversor X podría optar por una estrategia arriesgada y mantener el activo.
Al pasar el mes siguiente, el activo A deja de crecer abruptamente e incluso cae por debajo de su valor inicial. Como resultado, el inversor X no solo ha perdido la oportunidad de obtener ese 10 % de beneficio, sino que también ha incurrido en pérdidas sobre la inversión inicial.
Por el contrario, si el inversor X hubiera utilizado un mecanismo take-profit, el escenario habría sido distinto. Con este enfoque, el inversor X establece un objetivo de beneficio predeterminado en relación con el precio de entrada de la operación. En este ejemplo, el objetivo de beneficio es el 110 % de la inversión inicial. Una vez que el activo alcanza ese valor objetivo del 110 %, la orden take-profit se ejecuta automáticamente, liberando al inversor de una decisión difícil. Como resultado, el inversor X obtiene un rendimiento del 10 % en esta operación en lugar de generar pérdidas.
El ejemplo anterior ilustra perfectamente el poder de las órdenes take-profit y su capacidad para aumentar significativamente la relación riesgo-recompensa. Aunque este mecanismo puede hacer que los traders pierdan oportunidades de alto rendimiento, también minimiza drásticamente los escenarios de pérdida. Y teniendo en cuenta que los resultados negativos son mucho más probables que los picos de precios significativos, la orden take-profit es un mecanismo eficaz de forma constante. No obstante, sigue siendo responsabilidad del trader determinar los niveles de beneficio objetivo, lo que les da la flexibilidad de elegir el desenlace para un activo negociable específico.
Si bien la orden take-profit es una excelente táctica para capitalizar las ventanas de beneficio, la orden stop-loss es una opción destacada para mitigar las pérdidas. En muchos casos, los activos adquiridos pueden convertirse en inversiones fallidas, cayendo significativamente por debajo del precio de compra inicial. En este caso, los traders pueden verse afectados por otro sesgo humano: esperar irracionalmente que el activo vuelva a recuperarse y aumente su valor con el tiempo.
Aunque esto podría ser cierto en algunas circunstancias, los traders no deberían priorizar un optimismo infundado por encima de decisiones pragmáticas, y es precisamente para eso que existen las órdenes stop-loss. Con este mecanismo, los traders pueden establecer un precio de venta predeterminado para sus activos. Por ejemplo, si el inversor X compra el activo A a 50 $ por unidad, puede establecer una orden stop-loss en 45 $.
Como resultado, si el activo A cae a una valoración de 45 $ por unidad, el protocolo stop-loss lo venderá automáticamente del portafolio del inversor X. Así, el inversor X no se verá tentado a tomar una decisión irracional y conservar el activo A a pesar de su rentabilidad decreciente.
Como se mencionó anteriormente, una orden stop-loss es una de las mejores técnicas de gestión de riesgos en el mercado de trading, ya que permite a los traders controlar sus impulsos y ejecutar estrategias a largo plazo sin problemas. Sin el respaldo de una orden stop-loss, incluso los traders más experimentados podrían caer en juicios irracionales, decidiendo que vale la pena conservar un activo en particular incluso después de caídas significativas en su precio.
Al igual que las órdenes take-profit, el enfoque stop-loss no siempre generará los mejores resultados, ya que los inversores pueden tener razón en ciertos escenarios. Sin embargo, en general, es mucho más seguro y prudente emplear el enfoque stop-loss. Es aún más crucial para los traders a tiempo completo, ya que la ley de los promedios dicta que mitigar el riesgo es la mejor práctica ante inversiones fallidas.
Como se explicó anteriormente, las órdenes take-profit y stop-loss son excelentes soluciones tanto para traders experimentados como para principiantes. Ambas prácticas están fácilmente disponibles en cualquier plataforma de trading en línea popular. Una vez que se configura una cuenta de trading, los inversores pueden adoptar sin problemas ambos mecanismos y comenzar a operar dentro de zonas de seguridad predeterminadas.
Además, lo mejor es combinar estas dos prácticas, ya que crean una estrategia equilibrada de mitigación de riesgos. Si el precio del activo aumenta, una orden take-profit permitirá a los inversores capitalizar el valor incrementado. Una orden stop-loss, en cambio, limitará las pérdidas a una cantidad predeterminada si el precio disminuye. Juntas, estas herramientas minimizan el factor de irracionalidad e impulso en el proceso de toma de decisiones de los traders.
Hay algo que une a todos los traders del mundo, sin importar su experiencia o conocimiento: la naturaleza humana, que tiende a ser impulsiva de vez en cuando. Para evitar decisiones de trading causadas por impulsos, los traders pueden emplear órdenes stop-loss y take-profit.
Ambas estrategias son excelentes estabilizadores en el trading, ya que permiten a los inversores mantenerse en el camino correcto y evitar decisiones apresuradas o retrasadas. Ya sea que operes en mercados financieros, materias primas o incluso criptomonedas, sería prudente considerar la adopción de estas dos prácticas.
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