Operar en el mercado Forex puede ser todo un desafío. Existen muchas oportunidades y posibilidades de generar ganancias, así como distintas opciones de trading ofrecidas por las empresas de corretaje.
El trading en Forex es conocido por ser menos volátil que otros instrumentos debido a la alta liquidez, motivo por el cual muchos traders optan por invertir a largo plazo. Sin embargo, mantener una posición durante más de un día conlleva la aplicación de swaps o tasas de rollover en Forex, que se acreditan o debitan de la cuenta del inversor.
Es uno de los conceptos más cruciales en el trading de divisas. A continuación, explicaremos el significado del rollover en el mercado Forex y cómo calcularlo con precisión.
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El rollover consiste en mantener abierta una orden de trading de un par de divisas durante la noche. Esta práctica es común entre los traders de Forex que buscan beneficiarse de ganancias a largo plazo.
El mercado Forex es menos volátil que otros instrumentos como las criptomonedas o las materias primas, especialmente al operar con pares principales como EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD y otros. Estos pares fluctúan de manera moderada, y la mayoría de los inversores obtiene beneficios al ejecutar un gran número de lotes o mantener la orden abierta durante varios días.
Cuando un bróker ofrece un swap de rollover en Forex, el procedimiento se realiza de forma automática, por lo que el trader no necesita hacer nada manualmente.
Cuando ocurre un swap en Forex, el bróker cierra la posición del trader al final de la sesión y abre una nueva al comenzar el siguiente día de trading. La orden cerrada se liquida utilizando el precio spot, mientras que la nueva posición se ejecuta con contratos a plazo.
La tasa de rollover es la cantidad de dinero que el trader paga o recibe como resultado de este proceso. Existen diversos factores que influyen en el cálculo de las tasas de rollover en Forex, entre ellos:
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Los pares exóticos, como AUD/JPY y NZD/JPY, suelen ser seleccionados por los traders de Forex para beneficiarse de la gran diferencia en los tipos de interés durante la noche.
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Las tasas de rollover se determinan según los factores mencionados anteriormente, especialmente los diferenciales de tipos de interés, que la mayoría de los traders de Forex utilizan para decidir si desean mantener la orden abierta durante la noche.
El mercado Forex opera las 24 horas durante los días laborables, y los brókers cobran estas comisiones como compensación por cerrar simultáneamente la posición spot y abrir una posición a plazo con el fin de mantener la operación activa.
Estas tasas pueden ser acreditadas o debitadas, lo que significa que el trader puede pagarlas o recibirlas según el tipo de orden y el tipo de interés de cada divisa.
Es importante tener en cuenta que las tasas aplicadas a las órdenes nocturnas se triplican los miércoles (hasta el jueves).
Esto ocurre porque el ciclo de liquidación en Forex es T+2, lo que significa que las órdenes ejecutadas el miércoles se liquidan el viernes, y el bróker de Forex debe cubrir los pagos correspondientes a los intereses de rollover durante dos días. Por lo tanto, las tasas de swap se triplican para compensar al bróker.
El cálculo de la comisión de rollover en Forex puede ser complejo, pero es fundamental para determinar las ganancias o costos asociados a mantener una posición activa hasta el día siguiente.
Por ejemplo, estás operando con el par de divisas EUR/USD y deseas mantener la orden abierta durante la noche. Supongamos que el tipo de interés para el EUR es del 2 %, mientras que para el USD es del 3 %, lo que da un diferencial del 1 %.
Como mencionamos anteriormente, la moneda base (EUR) tiene un tipo de interés más bajo que la moneda cotizada (USD). Por lo tanto, la obligación de pagar la comisión de rollover recae sobre el trader.
Ampliemos este ejemplo considerando un valor de cotización de EUR/USD = $1,05. Sigue la fórmula de cálculo de la tasa de swap que aparece a continuación.
Tasa de rollover = (Tipo de interés del EUR – Tipo de interés del USD) / 365 * tipo de cambio.
Tasa de rollover = (2 - 3) / 365 * 1,05 ⇒ (-1) / 383,25
= -0,0026%
Un valor negativo indica un costo que el trader debe pagar, mientras que si el resultado es positivo, la comisión se acredita al trader.
Incurrir en cargos por órdenes nocturnas puede ser costoso, y si un trader ignora este concepto, estas tasas pueden contrarrestar cualquier ganancia obtenida originalmente con la posición.
Sin embargo, gracias a las plataformas digitalizadas, los traders no necesitan calcular manualmente los swaps acreditados o debitados. La mayoría de los brókers ofrece un calculador de intereses swap en Forex para prever rápidamente los cargos esperados por mantener la orden activa durante la noche.
Los traders de Forex pueden ejecutar órdenes a corto o largo plazo. Colocar una orden a corto plazo o intradía no conlleva costes adicionales ni cálculos, siempre que el inversor cierre la orden antes del final del día.
No obstante, aquellos que deseen mantener sus operaciones hasta el día siguiente deben considerar cuidadosamente el tipo de pares de divisas que eligen y los intereses netos de los bancos.
Para beneficiarse de las tasas de rollover, es necesario colocar órdenes sobre pares de divisas cuya moneda base tenga un tipo de interés más alto que la moneda cotizada. Por el contrario, los traders pueden abrir posiciones cortas en aquellos pares cuya moneda base tenga tipos de interés más bajos o un rendimiento neto negativo.
Si el diferencial es negativo o se prevé que lo sea en órdenes largas, los traders deben cerrar la operación antes de las 17:00 ET para evitar cargos por rollover.
El swap en Forex debe analizarse cuidadosamente, ya que puede influir significativamente en tu estrategia de inversión y en la rentabilidad esperada de la posición abierta. Existen varios desafíos que enfrentan los traders de Forex al mantener una posición durante la noche.
Los rollovers en Forex son cargos asociados a mantener una posición en divisas durante la noche. Estas tasas se calculan en función de la diferencia entre los tipos de interés de las divisas negociadas establecidos por sus respectivos bancos centrales.
Calcular con precisión las tasas de swap en Forex es fundamental, ya que pueden traducirse en abonos o cargos en la cuenta del inversor según las divisas operadas, sus tipos de interés y el tipo de orden ejecutada en el mercado.
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